一、强化资金管理 规避资金风险（论文文献综述）
李倩[1]（2021）在《“零余额”管理模式下HN电力公司资金监控体系研究》文中研究说明资金监控作为资金管理的重要组成部分之一,不仅在防范公司资金风险,提升公司资金运营协同效应上有所帮助,还在资金各项指标监控考评上发挥了巨大作用,维护了公司的整体利益。HN电力公司实行的是“零余额”资金集中管理,但其自身特殊地理特征导致资金集中管理难度大,并且环保政策的颁布,加大了电力公司资金风险的发生概率,电力政策改革又使得公司资金管理走向了新的发展阶段,所以现有的资金监控体系已不能满足公司“零余额”资金管理要求,需要及时对自身“零余额”管理模式下资金监控体系进行研究,来应对可能或已经出现的资金风险。本文首先探讨了“零余额”管理与资金监控的相关基本理论,力图为本文研究提供一个科学的理论框架。之后通过对HN电力公司“零余额”管理模式下资金各项指标监控效果的分析可知,公司对资金各项指标的监控效果不佳且存在一定的资金风险。其次在了解HN电力公司“零余额”管理模式下资金监控概况和优势的基础上,分析公司“零余额”管理模式下资金监控体系各监控环节现状,得到公司“零余额”管理模式下现有资金监控体系存在的问题,并对问题成因进行分析。然后,综上存在的资金风险和体系问题,为使HN电力公司能够对资金各项指标的监控更加科学合理,公司需要从指标体系和体系评价模型两方面对“零余额”管理模式下资金监控体系进行构建。资金监控指标体系的构建通过熵权法和两两双侧相关性检验相结合计算指标权重、筛选指标,确定指标体系;结合改进后功效系数法,构建资金监控体系评价模型并对评价结果进行分析。最后,为“零余额”管理模式下现有资金监控体系引入所构建的指标体系与评价模型的同时,根据存在的问题对其进行优化设计,提出保障措施。总之,本文从立意到构思均力求给HN电力公司构建一个较为完善和科学的“零余额”管理模式下资金监控体系,从而提高公司资金风险防范能力,对未来我国公司自身资金管理模式下资金监控体系研究能够有所助益。
郑志全[2]（2021）在《制度环境与实体企业金融化 ——基于沪深A股上市公司的实证研究》文中指出经济高质量发展是我国实现经济增长方式转型的重要路径,企业高质量发展是其微观基础。在全面推进深化改革、推动经济转型的同时,防范化解重大风险亦是重中之重。伴随着我国经济的高速发展,中国资本市场市值已居世界第二位,然而在投资者中出现了大量实体企业的身影,不免让人担忧经济脱实向虚,推高经济风险。因此,探究制度环境与实体企业金融化之间的关联,为制度改革提供理论基础就成为当前学界关注和研究的重大课题。正是基于此,本文从企业投资行为相关主体的视角出发,并结合中国经济转型背景选取产权制度、市场退出制度和文化环境来表征企业金融化所面临的制度环境,进而展开了详实的探索和研究。首先,本文结合中国经济发展和制度环境的现状,提炼出主要问题。中国经济增速放缓和经济金融化加剧的现实引发了极大的关注,与此同时中国的制度环境在不断改善,由此引出主要的研究问题:制度环境与企业金融化之间是否存在理论和统计意义上的关联?两者之间存在何种关联?进一步从企业投资相关主体视角将制度环境展开,上述问题变得更为具体:当前中国企业产权制度是否造成了不同所有制企业金融化程度的差异?市场退出制度扭曲与企业金融化之间存在怎样的关联?文化环境是否是企业金融化的非正式制度动因?对这些问题的回应阐释了制度环境与企业金融化行为之间的关联,并为从制度环境角度解决企业金融化问题奠定了理论基础,具有较大的实践价值,这也是本文研究意义所在。其次,依据上述问题,本文对企业金融化和制度环境的相关文献进行了梳理、甄别、回顾和研读,明确了核心概念与研究范畴,形成了相应的理论逻辑。文献整理先从内涵、测度、动机、效应等维度对企业金融化相关研究进行了总结和评述,后又从制度和制度环境的内涵演进、制度环境的经验研究两个方面对制度环境文献进行了详细梳理。文献评述和概念界定部分总结了企业金融化的不同定义及区分,明确了企业金融化的概念;同时辨析了制度环境的不同研究方式,界定了制度环境的研究范畴。在文献综述的基础上,第三章结合中国经济转型对制度环境的改变进行了剖析,之后又从金融制度变迁视角阐述了企业金融化行为的演变、现状、制度逻辑和效应。再次,本文在掌握了相关文献、研究背景以及相应理论的基础上,对重点研究问题结合现实情境展开了详实的逻辑与实证分析,主要有三大部分:（1）第四章以融资歧视为例探究了企业产权制度对企业金融化的影响。本章基于“融资歧视理论”和“实体中介理论”,从银行信贷、股权融资、商业信用三个渠道,对融资歧视改变两类企业要素合约交易成本和流动性需求进而强化流动性储蓄动机以及收益追逐动机的逻辑机制进行了分析,并相应地提出了流动性压力转嫁和资金富余效应假说。在此基础上,应用面板线性模型、中介效应模型等计量方法,对产权属性与企业金融化之间的关联及作用渠道进行了验证,并通过变换样本、指标重构等方法对实证结果进行了稳健性检验。同时考虑到企业规模的影响和科技创新的重要性,还进行了异质性分析。（2）第五章以僵尸企业为例探讨了市场退出制度与企业金融化之间的关联。僵尸企业表征市场退出制度扭曲,因此本章从僵尸企业这一现实问题切入,结合契约理论、委托代理理论、预防性储蓄理论等经典理论分析了僵尸企业通过行为示范效应和跨期投资激励下降促使正常企业减持金融资产的作用逻辑。在着力处理内生性后,本章对上述理论逻辑进行了全方位的实证检验:先在整体上检验了僵尸企业对企业金融化的影响,并依次检验了其中的作用机制以及对不同期限结构金融资产的作用差异。同样考虑到所有制和科技创新的重要性,也相应进行了分组回归。之后,本章又从另一个方向探讨了企业金融化与僵尸企业形成之间的关联,即企业持有金融资产是否会加大企业僵尸化的概率。在考虑了内生性后,实证分析从整体层面运用面板Logit模型考察了企业金融化对僵尸企业形成的影响,并借鉴已有文献检验了其中的作用机制,同样也按照所有制和高技术行业判定标准进行了分组回归。（3）第六章以儒家文化为例探究了企业金融化背后的非正式制度动因。本章从儒家文化的发展历程着手,明确其经济学研究价值,并据此选择合适的儒家文化代理变量。之后,依据儒家典籍和思想,结合新制度经济学、现代组织理论、行为经济学等经典理论,从引致要素合约交易成本和流动性需求升高的风险规避主义、集体主义倾向、高权力距离三个核心维度切入,分析了儒家文化影响企业金融化的作用机制。实证研究部分考察了儒家文化与企业金融化之间的关联,并验证了其中的作用机理,以及对不同期限结构金融资产的影响。考虑到非正式制度与正式制度之间可能存在的耦合作用,本章选取了所有制和法律制度进行了分组回归;再者外来文化可能会对传统儒家文化造成冲击,故也一并进行了考察。最后,本文通过上述理论和实证分析,得出了主要结论:（1）基于产权制度和企业金融化的研究表明,民营企业在包括货币资金在内的各项金融资产上的持有水平都要高于国有企业。更详实的实证分析也表明,企业产权属性确实与企业金融化程度负相关且融资歧视是中间机制,也就证实了流动性压力转嫁的存在。不仅如此,作用机制检验还发现,产权属性差异造成的交易成本和流动性需求的差别主要体现在银行信贷和商业信用渠道,而股权融资渠道却在统计意义上不明显。在对收益动机的验证中,本文发现国有企业的金融投资与实体投资之间的收益差距更大,也因此持有了更多的金融资产,说明资金富余效应确实存在,即在满足正常经营运转的情况下,国有企业由于金融收益和实体收益的较大差距而将相对更多的富余资金投资于金融资产,但前述预防性储蓄动机下的流动性压力转嫁造成的效应大于该效应。在将金融资产期限结构纳入考量、使用样本变换、替换企业金融化测度指标、分位数回归等方法的稳健性检验中,主要结论都未发生变化。对企业规模和高科技属性的异质性分析更进一步证实了流动性压力转嫁的存在。（2）在退出制度与企业金融化的研究中,本文以僵尸企业表征市场退出制度扭曲,在考虑内生性的基础上,发现受僵尸企业影响越大的行业中的正常企业金融资产持有水平越低,并且僵尸企业主要是通过行为示范效应和跨期投资激励下降,促使正常企业减持以流动性储蓄动机持有的金融资产。区分金融资产期限结构的研究也发现,僵尸企业主要促使正常企业减持了流动性较强的短期金融资产,这进一步佐证了前述结论。在分位数回归、替换实证方法、替换金融化和僵尸企业指标以及使用工具变量等稳健性检验方法下主要结论未发生变化。将研究视角从市场转向企业自身,本文发现金融化会加大企业僵尸化的概率,并且主要是由于企业金融化挤出了主营业务投资和创新投资,减弱了企业的竞争能力和创新能力。但同时研究也表明企业金融化会降低经营风险,进而避免僵尸化。替换解释变量和被解释变量指标的稳健性检验表明,相应结果稳健。（3）儒家文化与企业金融化的研究发现,以企业为中心一定范围内的儒家书院越多,企业金融化程度越高,证实了儒家文化是企业金融化的内在动因。进一步的研究还发现,相对于长期金融资产,儒家文化对流动性更强的短期金融资产影响程度更大,说明受儒家文化影响较大的企业更看重所持金融资产的流动性而非收益。机制检验发现,儒家文化中造成交易成本和流动性需求升高的强风险规避主义、集体主义倾向、高权力距离等特质确实会强化企业对金融投资的偏好。不仅如此,异质性分析还表明儒家文化对国有企业作用更明显,且与法律制度之间存在替代关系,还会受外来文化冲击的影响。本文依据结论提出了相应的对策建议:（1）深化产权制度改革。政策制定者应出台政策在观念上去“标签化”;完善混合所有制,鼓励企业产权多元化。（2）改革金融体系。政策制定者应出台政策弱化金融机构提供金融资源时对产权属性的考量;进一步放开金融领域的产权限制;并完善信贷审批评级体系。（3）政府应加快处置僵尸企业,完善市场退出制度。在处置工作中政府要注意将僵尸企业和企业金融化问题都纳入考量,制定综合的应对方案和政策;在处置僵尸企业时,要注重对僵尸企业的信息公开;尽可能地采取市场化手段处置僵尸企业,避免一刀切。（4）扬弃并创新传统文化,塑造良好的营商软环境。政策制定者应结合文化背景出台相应政策来应对企业金融化;重视文化这类非正式制度作为替代机制嵌入社会主义市场机制并调节经济社会发展的作用。（5）企业应塑造良好的银企关系,并减少对信贷融资的依赖,增加股权融资占比。（6）企业应合理配置资源、减少对金融投资的依赖以及发挥禀赋优势。（7）企业应当视文化的企业治理效应并塑造自身企业文化。
邹昌波[3]（2021）在《我国商业银行金融创新及影响研究》文中研究表明摘 要:近年来,我国在金融领域大力推进去杠杆、强监管等力度,引发了人们对金融创新利弊的深入讨论。支持者认为,金融创新能有效降低机构和消费者的交易成本,进而提高资源配置效率,促进经济增长;金融脆弱性论者则认为,金融创新尤其是金融业务创新产生的过度信用扩张是金融危机的根源。因此,商业银行金融创新对银行、企业和经济带来了怎样的影响,以及如何通过有效监管降低商业银行金融创新带来的风险,仍然值得深入研究。在我国,现阶段商业银行仍是数量最多、影响最大的金融机构,国内市场融资渠道也还是以间接融资为主,直接融资占比相对较小,商业银行依然是经营信用活动的核心主体。因此,以商业银行为对象来考察我国金融创新具有现实价值。我国商业银行金融创新遵循着“创新→监管→再创新→再监管”这一基本过程,因而研究商业银行金融创新,必须与我国商业银行金融监管过程紧密结合起来。与此同时,随着我国经济发展水平和开放程度的提高,原来只从事国家指定金融活动的商业银行,也开始开展大量的金融业务创新,尤其是部分股份制商业银行开展的交叉金融业务、同业业务、金融市场业务等金融业务创新活动,已引起银行界和学术界的高度关注。本文以我国商业银行金融创新为主要研究对象,紧扣金融创新过程以及金融创新和金融监管的博弈过程,通过梳理商业银行金融创新的脉络,分析我国商业银行的主要金融创新的特征以及对银行经营绩效、银行风险、企业经营绩效以及宏观经济的影响,进而提出针对性业务建议,具有重要的理论与现实意义。金融创新具有丰富的内涵和外延,本文聚焦于商业银行金融业务创新,以及与金融创新相关并影响着金融业务创新效率的外部监管、公司治理、机制、有利条件等。本文所指的金融创新,包括交叉金融业务等新型业务,以及批发金融业务、机构金融业务等传统金融业务的改进。同时,与金融创新关联的制度,如商业银行的治理目标、组织方式、组织架构等,本文也纳入了研究范围。论文按照“金融创新理论→金融创新动因→金融创新内容与特征→金融创新评价→金融创新效应”的逻辑思路展开研究。全文共分为九章:第一章:导论。本章首先介绍了研究的背景和意义,然后对金融创新的国内外研究总体现状、研究目的和研究内容进行了分析和介绍,最后给出了研究思路、方法、创新点以及不足之处。第二章:商业银行金融创新研究的概念界定与理论基础。本章对商业银行金融创新的相关概念和理论进行了系统梳理。首先,在严格界定商业银行金融创新等相关概念基础上,剖析了金融创新与金融业务创新与影子银行业务之间的关系;其次,对我国商业银行金融创新的分类进行了分析;最后,重点讨论了商业银行金融创新动因和效应的相关理论观点,包括经济增长理论、金融发展理论、金融创新和金融风险理论等。第三章:我国商业银行金融创新的动因、内容与特征。本章首先对我国商业银行金融创新的内部动力和外部压力进行了分析。研究认为,为节约资本耗用、突破信贷规模限制等而进行的监管套利,是我国商业银行金融创新的主要动因;其次,对现阶段我国商业银行最重要的金融创新领域之一,即交叉金融业务的发展历程、模式与特征进行了分析;同时,对我国商业银行传统金融业务的创新内容、特征进行了分析;最后,分析了我国商业银行金融创新的约束条件。第四章:我国商业银行金融创新评价体系构建与现状评价。首先构建了商业银行金融创新的评价体系,进而选取了具有代表性的国有银行、股份制银行和地方商业银行作为样本,运用因子分子法对其综合能力进行了评价。其次,以我国37家上市银行非利息收入占营业收入比重作为衡量指标,分析了商业银行金融创新的能力,并以非利息收入占总资产比重这一指标作为创新能力替代指标,对其进行稳健性检验。研究发现,在样本期间内我国商业银行的金融创新能力在不断提升。第五章:我国商业银行金融创新对银行自身经营绩效的影响分析。本章首先基于我国2008—2019年37家商业银行的面板数据,采用面板门槛回归模型分析了金融创新对银行经营绩效的影响。研究认为,商业银行的金融创新有利于提升银行经营绩效,但依赖于银行自身对风险承担水平的把控;其次,根据实证结果,对商业银行金融创新与银行经营绩效的关系进行进一步探讨。第六章:我国商业银行金融创新对银行风险的影响分析。本章利用我国2008—2019年37家商业银行的面板数据进行了定量分析,研究表明:第一,以商业银行非利息收入占比刻画的金融创新对金融风险具有正向促进作用,并且在引入金融风险滞后项以后,所得到的实证结果依然稳健;第二,提高商业银行存贷比、商业银行盈利能力、商业银行资产负债率和商业银行资产规模有助于降低商业银行自身经营风险;第三,商业银行资产报酬率和净利润增长率对金融风险具有正相关关系。第七章:我国商业银行金融创新对企业经营绩效的影响分析。本章利用我国A股2004—2019年上市企业的非面板数据进行了定量分析,研究表明:第一,以委托贷款刻画的金融创新对企业绩效具有正向促进作用,而且对于国有企业和非国有企业样本来说,这一结论依然稳健;第二,企业经营活动净现金流、营业销售收入比率、资产负债率、无形资产规模、地区金融发展水平和地区经济增长水平对企业绩效具有正向促进作用;第三,企业资产规模对金融风险具有负向阻碍作用,而企业成立年限兼具正负两种效应。第八章:我国商业银行金融创新对宏观经济的影响分析。本章通过DSGE模型阐释了商业银行金融创新对宏观经济的作用机制,并通过设计相关的实证模型和变量指标,利用我国37家商业银行以及宏观层面2008—2019年非平衡面板数据进行了定量分析。研究表明:第一,商业银行在进行交叉金融创新业务的时候会获得更高的收益;第二,以商业银行非利息收入占比刻画的金融创新对宏观经济的促进作用并不显着;第三,整体上,商业银行存贷比、盈利能力、资产规模、居民消费、固定资产投资、政府支出、对外开放、产业结构升级、人力资本和城镇化对宏观经济具有正向促进作用。第九章:研究结论与政策建议。本章首先总结了研究结论,并且在此基础上分析了我国商业银行创新与监管的关系,认为金融业务创新与金融监管存在相互促进的关系;其次,分析了我国金融业务创新监管需改进的地方,主要表现在资本监管不足、表外与同业监管不足、监管协调不够以及对系统性重要监管机构监管不足等方面;最后,从完善监管制度、完善资本监管和堵住监管套利三大方面提出了改进金融创新监管的方向和建议。论文的创新点:第一,对以商业银行交叉金融业务为代表的金融创新的前沿领域进行了深入研究。交叉金融业务是当前我国商业银行金融业务创新的前沿领域,目前国内外学术界对交叉金融业务的研究处于起步阶段。本文以商业银行金融业务创新,尤其是交叉金融业务作为研究对象,系统地研究了我国商业银行金融创新的内容和特征,及其宏微观影响,具有较好的理论与现实意义。第二,对我国商业银行金融创新的动因、特征以及效应进行了系统研究。本文从国内外研究现状出发,分析了我国商业银行金融创新的动因、内容与特征,并采用理论建模、博弈分析、实证检验等多种手段分别从商业银行的金融创新对银行经营绩效、银行风险、企业经营绩效以及宏观经济四个方面进行分析,多角度研究了我国商业银行金融创新的宏微观影响。本文认为,商业银行的金融创新对银行自身的经营发展起到推动作用,通过微观金融业务创新提高资本利用效率从而提升商业银行金融规模,但另一方面,商业银行的这种创新又会增加自身风险承担水平,在一定程度上会加剧金融风险的形成。对于企业而言,商业银行金融创新对企业经营绩效整体上具有正向促进作用,而且对于国有企业和非国有企业样本来说,这一结论依然稳健。对于宏观经济的影响,本文认为商业银行的金融创新会增加对宏观经济波动的影响,但是对经济增长的作用不明显。第三,构建了我国商业银行金融创新的能力评价指标体系。本文构建了我国商业银行金融创新能力的两个评价指标体系,同时,与现阶段我国商业银行金融创新的现状特征进行联系,分别从创新的综合能力和中间业务收入两个角度,对我国商业银行的金融创新能力进行定量分析。本文认为,规模小的商业银行在业务创新方面表现出不稳定的特征,但是在风险管理创新能力方面表现比规模大的商业银行要稳定。同时,在样本期间内我国商业银行的金融创新能力在不断提升。第四,构建了我国商业银行金融创新对宏观经济波动影响的DSGE模型,并对金融创新对经济增长的关系进行了实证检验。研究发现,从理论上看,当金融创新的收益为正时,商业银行有动机将资金从传统借贷转移到金融创新业务中,从而逃避金融监管要求,进一步增加经济体的总产出与总消费。
管淑慧[4]（2021）在《国有企业内部审计职能定位与升级路径》文中研究说明当前,许多国有企业都建立了包含内部审计的现代企业管理制度。但是国有企业的内部审计工作还存在一些问题。在国家相关政策下,国有企业的内部审计面临着升级的挑战。文章分析了当前国有企业内部审计职能定位与升级中存在的问题,并提出了国有企业应当改善内部审计形象、细化职能定位、注重内外部风险的管控、建立新型增值型内部审计体系,以切实提高国有企业的整体效益。
陈波[5]（2020）在《A公司项目资金风险管理研究》文中研究指明资金的周转是公司发展必不可少的重要环节,是公司的经济命脉所在,资金链的健壮性是确保一个公司是否具备可持续发展能力的重要评估指标。供电公司主要资金管理问题可以归结为资金管理风险、技术风险、市场风险与政策风险。就供电公司的主要资金组成主要问题而言,其主要由电费、配套费用、电厂备用费等营业性收入组成。就营业性资金组成而言,其主要在于电力费用的支出与购入,因此这就需要将财务的账务与营业的资金进行归一化处理,并在归一化处理过程中实现营业数据与财务数据所承载各类IT系统的数据融合、迁移、统一化。由于目前大部分供电公司的账务营业数据一体化过程还处于试点过程中,因此在试点初期的过程中还存在资金管理领域的各类风险;如何采用合理可靠的风险管控手段对上述风险进行最大程度规避,并科学制定手段之间的联动关系,是本文所研究课题的重点部分。本文所做工作主要包括:（1）明确A公司的资金风险识别结果。从A公司的资金管理现状出发,结合风险管理理论的基础知识,就技术风险因素、管理风险因素、市场风险因素、政策风险因素进行风险识别,并确认了风险源;经过分析,各风险源如下:技术风险因素的主要风险源包括IT系统自身功能性能风险与周边系统衔接风险、管理风险因素的主要风险源包括人员结构风险与流程结构风险两大类;市场风险因素的主要风险源包括需求风险、供应风险、宏观市场风险三大类;政策风险源主要包括政策性电价承压风险、电价市场让利空间政策风险两大类。（2）明确A公司的资金风险评价结果。结合资金风险识别结果,采用德尔菲评价法对所有风险因素的影响程度进行分析,并以分权分域的方式进行权重与影响因子划分,最终根据最大归属度的原则进行风险因素的影响程度测评。（3）明确A公司的资金风险规避措施说明,并阐明规避效果。根据风险因素的综合分析与影响程度排名,分别针对技术风险、管理模式风险、市场风险、政策风险提出了相应的规避措施。这些规避措施采用组织构建、策略优化、技术提升、运营重构的方式进行风险规避,提升供电公司资金风险管控的综合能力。规避措施选址试点区域进行应用,应用后电费回收率指标相比试点之前已经明显上升并达到要求,具有良好的回收效果。
安强身[6]（2020）在《信任视角下的网贷投资者决策行为及其风险缓释研究》文中研究指明凭依互联网、大数据等现代信息技术,网络借贷曾以去中介化的“脱媒”优势在降低借贷双方交易成本、提高交易效率、拓展交易范围以及提升社会资金配置效率上显示其价值。但自2007年网络借贷在我国出现以来,偏离信息中介定位的“异化”趋势日渐明显,风险不断集聚。基于市场风险频发、行业生态环境恶化的客观情况,理解、剖析网络借贷在我国的运行特征,分析风险根源,提出风险防范以及规范路径成为本文研究的主要诉求。为实现这一研究目的,本文沿袭诺思（1994）“形塑制度变迁方向的主角是组织及其企业家”以及马尔科姆·卢瑟福（1999）“众多个体相同目标下的决策行为将促进组织、系统甚至社会变迁”的理论思想,将研究对象设定为网贷模式运行主角——“出借人”的决策行为。作为网贷风险的主要承接者,出借人的投资风险主要集中于平台和借款人违约风险、道德风险,考虑已有文献有关出借人对借款人、投资标的选择的研究异常丰富,加之平台在出借人投资决策中的首位性和重要性,本文将研究切入点定于出借人对异质化平台的选择决策及其风险防范。进一步地,考虑到新古典经济学的主观模型并不适合信息不完全的网贷市场,借鉴行为金融学以及社会学、心理学相关理论,从信任这一借贷交易基石入手,分析出借人对异质化平台的信任倾向、选择决策成为本文与已有研究的区别所在。同时,将行为人个体决策分析引入制度变迁理论,构建一个基于行为人决策分析视角下的制度变迁研究框架,融合并发展信任理论、信息不对称理论以及羊群行为等不同学科理论,由个体的决策行为特征分析风险根源,进而提出市场风险防范与制度规范路径,成为本文在理论与实践上尝试性的边际贡献。在整体内容上,本文在考察我国网贷市场发展现状基础上,借助交易信任相关理论,深入分析信息不对称条件下的网贷市场交易信任困境以及缓释机理;并借助网贷市场交易数据进行实证检验,厘清影响出借人对异质化平台选择的影响因素以及信任倾向,研究出借人的平台选择是否存在羊群行为及其是否理性;对信息披露与声誉约束在缓解信息不对称、降低出借人资金安全风险的作用加以实证检验,最终提出规范网贷行业发展的具体建议。在理论分析部分,借助信任理论、模糊规避理论以及博弈论方法,本文首先就信息不对称条件下的出借人决策影响因素加以理论分析,为后文实证检验出借人的平台选择影响因素提供支撑;进而在平台交易信任理论模型构建基础上,分析出借人投资决策与交易信任倾向的关系,剖析“委托-代理”关系下平台与借款人的道德风险与逆向选择行为,在理论上对出借人决策风险根源加以阐释,也为后文出借人在平台选择上的羊群行为及其理性判断提供理论支持;最后,通过信息披露机制、声誉约束机制等不同理论模型分析缓释逆向选择与道德风险行为的作用机理,为本文相关建议提供理论依据。在实证分析部分,本文利用网贷市场交易数据,验证影响出借人决策的平台因素及交易信任决策倾向;检验出借人在平台选择上是否存在羊群行为及是否理性;验证信号传递、声誉约束在降低信息不对称、缓释风险上具有的作用,从而为相关建议奠定实证基础。相关研究的主要结论有:（1）不同平台因素对出借人投资均具有正向作用,但认知型信任对出借人投资决策的影响强于制度信任。本文将出借人对平台信息的信任类型划分为制度信任与认知型信任,实证检验出借人的平台决策影响因素以及两种信任在出借人平台选择决策中的权重差异。实证结果表明,不同平台信息所对应的各解释变量对出借人投资均具有正向作用。网贷平台合规性以及风险保障机制的完善,有助于提高出借人的制度信任水平;网贷平台在规模、知名度以及背景上的特性差异,显着影响出借人的认知信任水平。利用主成分分析的实证研究进一步发现,虽然出借人的投资决策由制度信任与认知信任共同驱动,但认知型信任对投资者决策的影响要强于制度信任。（2）出借人的平台选择决策存在显着羊群行为,且并非完全理性。本文基于市场不同平台数据,利用面板固定效应模型以及系统GMM估计检验出借人在网贷平台选择决策上是否存在羊群行为,并利用Logit模型检验出借人羊群行为的理性程度。实证结果表明:网贷市场中出借人的平台选择决策存在显着的羊群行为,而且该行为并非完全理性,具有一定程度的真羊群行为特征。虽然有银行托管、发展排名靠前、国资系、银行系等不同标签的平台在保障出借人资金安全上具有优势,但出借人在面对不同平台披露的信息时并不能选择最优平台,出借人根据平台属性进行投资时无法达到完全理性。（3）投资者基本能够有效识别平台披露信息的价值,因此,信号传递和声誉约束在一定程度上能缓解平台和投资者之间的信息不对称,有助于投资者识别和缓解决策风险。本文使用信息披露数量和质量衡量信号传递,使用平台有无提供高管信息衡量声誉约束,采用Logit模型和OLS分别进行回归,实证检验信号传递和声誉约束在降低信息不对称上的作用。研究发现:平台信息披露数量越多、质量越高,平台为问题平台的概率越低、投资者人数越多,由此表明,投资者借助平台的信号传递识别了平台信息和风险;另一方面,主动披露高管信息且高管教育背景越好,平台是问题平台的概率越小,且投资者人数越多,这表明投资者可识别高管声誉约束价值,并以此来辨别平台风险。基于理论分析与实证研究,本文认为降低信息不对称,提高出借人决策理性,健全网贷监管相关制度是防范网络借贷风险、规范网贷行业发展和良性制度变迁的基本路径。具体上,一是要进一步完善信息披露制度,强化网贷平台的信息披露主体责任,降低信息不对称,引导投资者由认知信任向制度信任转变;二要加强网贷金融消费者教育,强化投资者风险意识,提高出借人决策理性水平,并积极推进网贷平台纳入第三方征信系统,完善平台信息报送管理制度。同时,要建立监管沙盒制度,发展数字化监管科技,从源头入手防范网贷风险。借鉴己有研究成果,本文创新点集中于以下几方面:一是在研究内容上,引入制度变迁思想,借助不同学科理论,研究出借人的平台信任倾向、平台选择决策行为以及风险缓释机制,构建了一个基于个体决策分析视角下的网贷规范发展理论研究框架;二是有别于己有研究更多集中于出借人对借款人及借款标的选择决策的现状,本文在交易信任理论基础上构建了网贷市场交易信任理论模型,探讨了网贷交易的信任困境和缓释机制,并选取出借人对平台的信任倾向、选择决策行为及理性问题进行实证研究,以更为真实地解释当前的网贷市场风险;三是针对现有研究主要在理论上分析信号传递、声誉约束在降低信息不对称中的作用,实证研究不足的现状,本文在实证上分别检验了信号传递、声誉约束在降低网贷市场信息不对称、缓释市场风险的价值,不仅完善了该领域研究,对网贷平台、监管者和投资者的运营、监督与决策也具有积极意义。
马池春[7]（2020）在《秩序再造：资本下乡的实践图景 ——以育村为例》文中提出近年来,随着国家精准扶贫战略和乡村振兴战略深入实施,资本下乡日趋活跃和频繁,对农村生产生活方式产生了深刻影响,潜在推动着乡村社会的秩序变革。当前,围绕资本下乡议题学界争论不断,既有资本下乡的坚定支持者,也有资本下乡的强烈反对者,争论双方的核心关切是资本下乡究竟促进还是损害农民利益?本文以粤东北地区的育村为研究个案,综合运用文献研究、实地调查等研究方法,采用政治经济学、政治社会学等理论分析框架,详细考察了资本下乡在个案村的具体实践过程。资本下乡中的村庄秩序形态变革是本研究所关注的核心内容。资本下乡能否促进农民利益根本上取决于多元主体间利益秩序均衡与否,关键在于资本下乡良性机制的建构。而资本下乡良性机制的建构过程本质上是资本下乡中多元主体利益博弈的过程,是农民利益发展与利益保护的均衡过程,也是村庄秩序再造和乡村社会制度变迁的过程。本研究聚焦资本下乡中的政府、企业与农民,深入分析资本下乡中的利益主体行为,全景展现资本下乡中村庄秩序再造的过程及其结果,并试图揭示资本下乡良性机制建构的内在逻辑机理。本文主要由导论、正文、结论与讨论三部分组成。导论部分主要回答本选题的研究背景及研究意义,回顾和梳理相关文献并进行简要评述,介绍主要的研究方法和案例概况及本研究的创新和不足之处。正文部分共由五个章节构成,围绕资本下乡中的政府、企业与农民,按照事件发展的过程脉络,论述和呈现资本下乡对村庄秩序的再造过程和结果,揭示和分析村庄秩序再造的逻辑进路、治理效应及其限度。第一章主要从政府、企业和村集体三个层面分析资本下乡中的利益主体行为逻辑,研究认为政府的治理逻辑、村庄的发展逻辑与企业的生存逻辑具有内在契合性,推动了资本下乡中利益主体行动路径的适应性耦合,实现了乡村关系、政企关系和村企关系的再造,形塑了资本下乡中的动态“三角平衡”格局。第二章主要呈现资本下乡中政府和企业对村治精英的双重吸纳过程,分析认为村治精英在资本下乡中发挥着桥梁纽带作用,加速了资本下乡中利益主体间的信任建构进程。企业的“需求—回应”机制和政府的体制压力传导是资本下乡中精英吸纳的主要动力来源。资本下乡中政府与企业对村治精英的双重吸纳实现了对村治精英的再造,引致村治精英“政治化”。第三章主要展现资本下乡中企业主导的现代规则与乡土规则的碰撞过程,分析认为资本下乡为重塑和再造乡村社会的规则体系提供了契机。资本下乡中乡村社会基于共同需要具有规则再造的内在动力,而政府的强制性矫正则为乡土规则再造提供了外部辅助。同时,资本下乡中企业理性与农民理性的耦合过程也内涵着企业对乡土规则的再造。第四章主要分析资本下乡中农民再组织化的动因,呈现农民再组织化过程。资本下乡中企业基于生产成本控制需要,具有吸纳农民参与的内在动力。而企业基于交易成本控制需要,则将分散化的农民参与推向了再组织化。研究认为资本下乡中的农民再组织化有助于乡村社会自主性“集体”建构。农民再组织化搭建了农民组织化利益表达新秩序,重塑了农村政治经济格局,拓展了乡村精英成长空间,推动了村社集体再造。第五章主要分析资本下乡中村庄秩序再造的逻辑进路、治理效应及其限度。研究认为资本下乡中村庄秩序再造遵循内在多重逻辑进路,具有积极治理效应,对推进乡村治理现代化具有助推作用。同时,现代性与地方性知识的潜在冲突、政企关系诱变、间接信任背景下的松散型村企关系使得资本下乡中的村庄秩序再造有其限度。基于对案例的分析研究,围绕如何建构和完善资本下乡良性机制,推动资本下乡秩序均衡,促进农民利益,本文得出以下结论:资本下乡中利益主体间的信任建构是基础;新型政企关系是资本下乡可持续的保障;有效的利益联结分配机制是稳定村企关系的关键;村治精英是资本下乡中的主要桥梁和纽带;打造党建引领下共建共治共享的乡村治理格局是资本下乡进程中乡村治理模式的转型方向。
林莉[8]（2020）在《DZ公司房地产开发投资的风险研究》文中研究说明风险管理从概念提出到理论体系完善,再到实践应用,经历了漫长的过程。随着社会分工不断精细化,社会生产生活复杂化,以及人们对自然灾害等偶发性风险认识的不断深入,风险管理研究成熟度不断提升。当前,各行各业都在推动风险管理与行业发展有效融合,试图通过有效的风险管理提升经营目标实现的可能性,降低风险事件发生的不确定性,减少甚至消除风险事件的负面影响。房地产开发投资因占用资金巨大、开发投资周期长、影响因素复杂、竞争激烈等不确定因素,始终面临巨大的风险,因此众多专家学者对房地产开发投资风险进行了研究。房地产公司开发投资经营目标的实现,需要公司对房地产开发投资涉及的全过程、涵盖的全要素进行有效的风险识别评价、科学的风险度量分析、系统可行的风险应对控制。在我国推行住房制度改革的大背景下,房地产开发投资在经历了较长时期的市场化发展以后,竞争不断加剧,市场化风险不断叠加,房地产企业作为房地产市场参与的主体,要实现良好的运营发展,就需要高度重视自身的有效风险管理。目前,我国房地产市场已逐渐趋于成熟,房地产开发投资企业通过建立完善组织架构和完备管理体系逐渐赢得市场。但是,像DZ公司一类的在特殊背景下建立的房地产开发公司,因为缺乏风险意识,组织架构设置不合理,组织人员配备不充足,无法建立有效的风险管理机制,也不能有效应对房地产开发投资中的风险事件。一旦风险事件发生,就给公司带来无法消除的负面影响和无法承受的损失,轻则导致局部开发投资不能正常推进,重则导致公司整体开发投资停滞,甚至使公司陷入无法走出的困境而不能正常运营。全面风险管理理论研究表明,风险管理的重要意义不仅在于风险的预测,更在于通过科学的分析、合理的识别,提出科学的应对策略和措施,并通过切实的风险管理行动对风险进行防范化解。有效的风险管理既能将不确定性事件发生的可能性降低、减少不必要的损失、降低成本、增加收益,还能将已经发生的风险事件科学合理的应对和有效的处置,彻底化解风险事件、降低风险损失,最终走出风险困境。本文试图基于对传统风险管理理论的研究和利用,通过对传统风险管理文献资料的搜集整理和案例分析,利用宏观分析、中观分析和微观分析开展风险研究。结合对自贡市的房地产开发市场的参与主体如房地产开发投资企业、中介、消费者等,对自贡市房地产市场摸底调查。立足于对宏观环境的分析和对本地市场的充分调研,基于对DZ公司发展路径、公司管理现状的分析,通过风险探究、风险分析、风险评估,深入分析DZ公司房地产开发投资面临的竞争性风险、流动性风险、政策风险及法律风险,运用风险管理理论分析风险原因。根据DZ公司呈现的风险特征寻找当前风险事件可能的解决路径,试图帮助DZ公司有效化解当前风险危机,走出因风险管理缺失导致的风险困境,并争取在脱困的基础上实现持续健康发展。同时,希望对房地产开发投资风险管理进行理论应用和实践补充。
郭宏乐[9]（2020）在《房地产项目风险内部控制研究 ——以R房地产项目为例》文中研究指明随着我国经济国际化脚步的加快,市场经济的迅猛发展,房地产业对民生影响尤为突出,且在国民经济发展中所占贡献度大幅提升。由于房地产项目风险因素比较大,且建设周期长、投入大,导致其开发过程遇到的风险因素对内部控制产生直观影响,加之宏观政策调控的演变更是导致房地产项目身处风险窘境之中。房地产项目自立项阶段起至最终竣工过程中,都存在项目风险内部控制的一系列问题,因此,解决风险内部控制的适配性,将内部控制的体系得以完善,是R项目的真实情况得以验证和解决的核心目标。本研究针对风险管理问题的成效,提出项目内部控制缺乏一个完整的制度体系,以此研究目的进行全面的阐述。当前,国有房地产开发项目中风险内控管理中尚未确立动态风险内部控制应对机制和尚未建立健全内部控制体系,导致项目风控管理缺乏全局性和系统性。R房地产项目内部控制管理由企业层面内部控制管理、项目流程层面内部控制管理和信息技术控制层面内部控制管理几大方面共同管理实现。并针对R工程项目立项、准备、施工以及竣工阶段控制进行流程分析,阐述各阶段风险的识别、评估和反应以及关键控制活动等。本论文以内部控制理论、风险管理等理论的研究为基础,借鉴国内外相关风险内部控制研究成果,基于R房地产项目在风险管理视角下的风险识别、风险评估和风险应对和工程项目各阶段的内部控制管理,来研究房地产项目风险内部控制,进而从房地产项目风险管理遇到的问题出发阐述内部控制,解决风险管理的适配性,继而将内部控制的体系得以完善,最后通过R项目的真实情况验证解决风险管理问题的成效。
钟郭成[10]（2020）在《金融抑制背景下非标准化债权资产业务监管研究》文中研究指明非标准化债权资产,是指区别于债券、资产支持证券等标准化债权资产的债权性资产,包括信托贷款、委托贷款、信托收（受）益权、承兑汇票、应收账款、信用证以及资产管理计划、股权回购、股票质押式回购等业务形成的资产等。其肇始于2006年,在2010年之后爆发性增长,高峰时期规模以数以十万亿元计,一度占社会融资规模近20%。然而,金融监管部门于2013年便启动针对非标业务的严监管,发布并执行一系列监管规则,对非标业务的供需双方设置重重障碍,大有围追堵截该业务之意。包括2018年4月资管新规的发布,主要目标之一便是加强对非标业务的约束。缘何规模如此庞大、在我国金融市场举足轻重的非标业务,会遭到监管部门的严防死堵?而监管的实效与后果又如何?本文的初衷便是尝试通过梳理非标业务监管的来龙去脉,分析其前因后果。经过笔者的研究,发现所研究的主题与国内一直存在的金融抑制甚有渊源。其主要表现之一就是商业银行的信贷业务受到严格限制,不仅要满足银行业法律体系规定的众多严格的监管指标,而且要时常面对政府对信贷规模、信贷投向等政策干预。在国内以银行信贷间接融资为主的融资结构中,广大企业的融资需求难以被满足,非标业务则应运而生,并在2009年中央政府的四万亿投资计划等影响下急速扩张。这与经济学家所说的金融抑制下的“漏损效应”颇为契合。通过非标业务的“漏损”,囿于监管的商业银行等投资者以及融资受限的众多企业,得以规避监管、实现监管套利,各取所需且获益甚丰。但这不仅导致系统性风险的累积,也冲击了旨在维持金融抑制的金融管理秩序,促使监管部门为“去杠杆”与维持金融抑制而逐步强化对非标业务的监管。但严监管产生了不尽如人意的后果,与监管意图发生了偏离,这又与国内原有金融抑制体制的不利于金融资源有效分配与金融监管法治化转型等弊端密切相关。如今正值资管新规实施的过渡期,非标业务及其监管的走向仍未完全明朗。因此,本文试图将非标业务及其监管的主题置于国内金融抑制的大背景下进行研究,探究非标业务的合理性与合法性,分析监管当局的行动逻辑、实施过程与监管实效及影响。并尝试依据金融抑制理论中解决金融抑制问题的金融深化的思路,从制度层面提出若干建议。本文将从以下几个方面展开论述:1、简介金融抑制理论与国内的金融抑制现状,说明非标业务的兴起源于金融抑制下的“漏损效应”,继而介绍其发展历程、概念争议、积极影响与主要风险。2、在明确研究对象及其产生背景后,通过列举非标贷款业务、非标票据业务、同业代付与代持业务、明股实债、股票质押式回购等非标业务的基本类型及其交易结构,进一步分析非标业务类型的法律关系与非标业务整体的法律性质。3、分析非标业务监管的路径。由于前两章所述的非标业务的经济风险与法律缺陷,使监管部门基于“去杠杆”与维持金融抑制的主要监管动因,采取了以禁止性规定为主、多部门加强协作联合监管的监管模式,以及监管重点由规模控制过渡至通道、投（融）资限制的两阶段监管实施过程。4、阐述非标业务严监管导致非标业务萎缩现状,及其导致的企业流动性趋紧、信用风险暴露等一系列经济影响,还有监管意图引导的非标业务转型,即非标回表与非标转标,现实中所遭遇的困难与障碍。5、尝试基于金融抑制相关理论对非标业务监管进行总体评价,特别是对于金融法律制度的影响,并参考金融抑制理论的改革方案——金融深化,主张“以疏代堵”,以更市场化、自由化的方式改进非标业务监管,提出推动建立有序的非标交易市场、减少对银行信贷干预、放宽标准化债券融资产品的准入条件等监管改进的建议。鉴于非标业务从流行至萎缩的过程仅数年时间,对于非标业务及其监管的学术研究,尤其是法学领域的研究相对匮乏,且大多囿于现状描述或技术性分析,缺乏对该主题的更具宏观视野与制度性的理论探究。本文首次引入金融抑制理论,将对于非标业务监管的动因、影响与效果的分析,置于国内金融抑制的现实背景进行研究。并且参考金融抑制理论中的金融深化的改革思路,并维护基于金融法律制度的确定性来提出改革建议。这对于进一步整体性地理解与探究非标业务监管的有关研究应有所裨益。
二、强化资金管理 规避资金风险（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、强化资金管理 规避资金风险（论文提纲范文）
（1）“零余额”管理模式下HN电力公司资金监控体系研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文创新点 |
| 第二章 相关基本理论 |
| 2.1 “零余额”管理理论 |
| 2.1.1 “零余额”管理的概念及特征 |
| 2.1.2 “零余额”管理的实施条件 |
| 2.1.3 “零余额”管理模式 |
| 2.2 资金监控理论 |
| 2.2.1 资金监控的主客体 |
| 2.2.2 资金监控的内涵 |
| 2.2.3 资金监控的目标 |
| 第三章 HN电力公司“零余额”管理模式下资金监控体系现状分析 |
| 3.1 HN电力公司“零余额”管理模式下资金监控概况 |
| 3.1.1 公司简介 |
| 3.1.2 “零余额”管理情况 |
| 3.1.3 “零余额”管理模式下资金监控组织结构和流程 |
| 3.1.4 “零余额”管理模式下资金监控优势 |
| 3.2 HN电力公司“零余额”管理模式下资金各项指标监控效果分析 |
| 3.2.1 资金运营能力指标监控效果 |
| 3.2.2 资金使用能力指标监控效果 |
| 3.2.3 资金投入能力指标监控效果 |
| 3.2.4 资金回笼能力指标监控效果 |
| 3.3 HN电力公司“零余额”管理模式下资金监控体系各监控环节现状 |
| 3.3.1 体系制度监控环节现状 |
| 3.3.2 银行账户监控环节现状 |
| 3.3.3 资金收支监控环节现状 |
| 3.3.4 资金预算监控环节现状 |
| 3.4 HN电力公司“零余额”管理模式下资金监控体系存在的问题及成因 |
| 3.4.1 公司“零余额”管理组织结构不明确 |
| 3.4.2 无法科学地对资金各项指标进行监控 |
| 3.4.3 缺乏有效的资金风险监控 |
| 3.4.4 资金收支和预算监控薄弱且效率低 |
| 3.4.5 存在的问题成因 |
| 第四章 “零余额”管理模式下HN电力公司资金监控体系构建 |
| 4.1 构建原则与思路 |
| 4.1.1 构建原则 |
| 4.1.2 构建思路 |
| 4.2 资金监控体系指标的初选 |
| 4.2.1 指标初选 |
| 4.2.2 指标权重方法的确定 |
| 4.2.3 指标权重确定的计算步骤 |
| 4.2.4 初选指标权重 |
| 4.3 资金监控体系构建 |
| 4.3.1 初选指标的筛选 |
| 4.3.2 确定资金监控指标体系 |
| 4.4 资金监控体系评价模型 |
| 4.4.1 确定资金监控体系指标权重 |
| 4.4.2 资金监控体系评价方法 |
| 4.4.3 资金监控体系评价标准值与评价等级 |
| 4.5 资金监控体系评价结果分析 |
| 4.5.1 资金监控体系评分 |
| 4.5.2 资金监控体系评价等级 |
| 4.5.3 资金监控体系评价结果分析 |
| 第五章 “零余额”管理模式下HN电力公司资金监控体系优化 |
| 5.1 优化原则及思路 |
| 5.1.1 优化原则 |
| 5.1.2 优化思路 |
| 5.2 HN电力公司“零余额”管理模式下资金监控体系优化途径 |
| 5.2.1 建立“零余额”管理组织结构 |
| 5.2.2 引入资金监控指标体系与评价模型 |
| 5.2.3 优化资金监控管理流程 |
| 5.2.4 优化资金监控体系各监控环节 |
| 5.2.5 增加有效的资金风险监控 |
| 5.3 HN电力公司“零余额”管理模式下资金监控体系保障措施 |
| 5.3.1 资金运转监控报告与追责 |
| 5.3.2 建立各监控环节风险管理库 |
| 5.3.3 提升员工“零余额”管理模式下资金风险防范意识 |
| 第六章 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（2）制度环境与实体企业金融化 ——基于沪深A股上市公司的实证研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与问题提出 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 问题提出 |
| 1.2 文章布局与结构安排 |
| 1.3 研究方法与研究意义 |
| 1.4 创新点与不足之处 |
| 1.4.1 主要创新点 |
| 1.4.2 研究局限与不足 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 企业金融化的相关研究 |
| 2.1.1 企业金融化的内涵与测度 |
| 2.1.2 企业金融化的动机 |
| 2.1.3 企业金融化的效应研究 |
| 2.2 制度环境的相关研究 |
| 2.2.1 制度和制度环境的内涵演进 |
| 2.2.2 制度环境的经验研究 |
| 2.3 文献评述与主要概念界定 |
| 2.3.1 文献评述 |
| 2.3.2 主要概念界定 |
| 第3章 中国经济转型中的制度环境与企业金融化:一般性分析 |
| 3.1 中国经济转型情境下的制度环境 |
| 3.2 中国情境下的金融制度变迁与企业金融化 |
| 3.2.1 中国金融制度变迁的历史进程 |
| 3.2.2 金融制度变迁视角下企业金融化的描述性分析 |
| 3.2.3 企业金融化分组特征 |
| 3.3 企业金融化的制度经济学分析 |
| 3.3.1 企业金融化内在动因及行为的制度逻辑 |
| 3.3.2 企业金融化效应分析 |
| 第4章 产权制度与企业金融化:以融资歧视为例 |
| 4.1 本章前言 |
| 4.2 基于中国产权制度情境的理论分析 |
| 4.2.1 流动性压力转嫁假说 |
| 4.2.2 资金富余假说 |
| 4.3 研究设计 |
| 4.3.1 样本选取与数据来源 |
| 4.3.2 模型设定与指标构建 |
| 4.3.3 主要变量描述性统计 |
| 4.4 实证检验 |
| 4.4.1 基准回归检验 |
| 4.4.2 流动性压力转嫁的渠道检验 |
| 4.4.3 资金富余假说验证 |
| 4.4.4 异质性分析:基于企业规模与行业高技术属性 |
| 4.4.5 进一步讨论:基于民营企业样本 |
| 4.4.6 稳健性检验:基于指标重构、期限结构和分位数回归 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 退出制度与企业金融化:以僵尸企业为例 |
| 5.1 本章前言 |
| 5.2 理论分析 |
| 5.2.1 僵尸企业对正常企业金融化的溢出效应 |
| 5.2.2 企业金融化与僵尸企业形成 |
| 5.3 研究设计 |
| 5.3.1 样本选择与数据来源 |
| 5.3.2 基于中国情境的关键变量测度 |
| 5.3.3 模型设定及变量定义 |
| 5.4 僵尸企业对企业金融化的溢出影响的实证分析 |
| 5.4.1 基准回归 |
| 5.4.2 基于金融资产期限结构差异的分析 |
| 5.4.3 机制检验 |
| 5.4.4 异质性分析 |
| 5.4.5 进一步讨论 |
| 5.4.6 稳健性检验 |
| 5.5 企业金融化与僵尸企业形成的计量检验 |
| 5.5.1 基准回归 |
| 5.5.2 机制检验 |
| 5.5.3 异质性分析 |
| 5.5.4 进一步讨论及稳健性检验 |
| 5.6 本章小结 |
| 第6章 文化环境与企业金融化:以儒家文化为例 |
| 6.1 本章前言 |
| 6.2 基于中国文化情境的逻辑分析 |
| 6.3 研究设计 |
| 6.3.1 数据选取 |
| 6.3.2 关键变量测度 |
| 6.3.3 模型设定及变量定义 |
| 6.4 儒家文化与企业金融化:计量检验 |
| 6.4.1 基准回归 |
| 6.4.2 儒家文化与企业金融资产配置结构 |
| 6.5 进一步分析及稳健性检验 |
| 6.5.1 进一步讨论:作用机理 |
| 6.5.2 进一步讨论:区分货币资金与非货币金融资产 |
| 6.5.3 异质性检验:基于所有制、法律制度和外来文化冲击 |
| 6.5.4 稳健性检验:替换金融化测度方法 |
| 6.5.5 稳健性检验:替换儒家文化变量 |
| 6.5.6 内生性问题处理:工具变量 |
| 6.6 本章小结 |
| 第7章 主要结论与对策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 对策建议 |
| 7.2.1 从政府部门角度 |
| 7.2.2 从企业角度 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间的科研成果 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（3）我国商业银行金融创新及影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 金融创新研究现状 |
| 1.2.2 金融创新与商业银行发展 |
| 1.2.3 金融创新与企业经营绩效 |
| 1.2.4 金融创新与宏观经济发展 |
| 1.2.5 文献述评 |
| 1.3 研究思路、内容与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究的主要内容 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 本文创新之处 |
| 1.5 本文不足之处 |
| 2 商业银行金融创新的概念界定与理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 金融创新与金融业务创新 |
| 2.1.2 交叉金融业务与影子银行业务 |
| 2.2 商业银行金融创新的分类 |
| 2.2.1 融资金融创新与非融资金融创新 |
| 2.2.2 有效金融创新与无效金融创新 |
| 2.3 商业银行金融创新的动因理论 |
| 2.3.1 追逐利润的动因 |
| 2.3.2 顺应供给的动因 |
| 2.3.3 规避管制的动因 |
| 2.3.4 完善市场的动因 |
| 2.4 金融发展理论 |
| 2.4.1 金融发展理论 |
| 2.4.2 金融深化理论 |
| 2.5 金融创新理论与金融风险理论 |
| 2.5.1 金融创新理论 |
| 2.5.2 金融风险理论 |
| 2.6 金融监管理论 |
| 2.7 本章小结 |
| 3 我国商业银行金融创新的动因、内容与特征 |
| 3.1 我国商业银行金融创新的动因分析 |
| 3.1.1 监管套利是我国商业银行金融创新的主要动因 |
| 3.1.2 顺应需求是我国商业银行金融创新的内部动力 |
| 3.1.3 增强竞争是我国商业银行金融创新的外部压力 |
| 3.2 我国商业银行金融业务创新的主要内容 |
| 3.2.1 我国商业银行交叉金融业务创新 |
| 3.2.2 我国商业银行传统金融业务创新 |
| 3.3 我国商业银行金融创新的特征分析 |
| 3.3.1 交叉金融业务创新表现出的主要特征 |
| 3.3.2 传统金融业务创新表现出的主要特征 |
| 3.4 我国商业银行金融创新的环境条件 |
| 3.4.1 我国商业银行金融创新的监管不足 |
| 3.4.2 我国商业银行金融创新的运行机制 |
| 3.4.3 我国商业银行金融创新的有利条件 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 我国商业银行金融创新评价体系构建与现状分析 |
| 4.1 我国商业银行金融创新评价体系构建 |
| 4.2 基于综合能力的商业银行金融创新评价 |
| 4.2.1 评价方法与模型 |
| 4.2.2 研究对象与数据来源 |
| 4.2.3 评价结果与现状分析 |
| 4.3 基于中间业务收入的商业银行创新能力评价 |
| 4.3.1 指标选择 |
| 4.3.2 样本与数据 |
| 4.3.3 测算结果 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 我国商业银行金融创新对银行自身经营绩效的影响分析 |
| 5.1 商业银行金融创新影响自身经营绩效的理论分析 |
| 5.2 模型设计与变量指标 |
| 5.2.1 模型设定 |
| 5.2.2 变量选择 |
| 5.2.3 数据来源与说明 |
| 5.3 实证结果与讨论 |
| 5.3.1 模型检验 |
| 5.3.2 实证结果分析 |
| 5.3.3 面板门槛回归分析 |
| 5.4 对银行经营绩效的影响 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 我国商业银行金融创新对银行风险的影响分析 |
| 6.1 商业银行金融创新影响银行风险的理论分析 |
| 6.1.1 基本假设 |
| 6.1.2 博弈过程 |
| 6.1.3 融资市场 |
| 6.1.4 金融创新对博弈均衡的影响 |
| 6.2 研究假说 |
| 6.3 实证模型、变量与数据 |
| 6.3.1 模型设定 |
| 6.3.2 变量选择 |
| 6.3.3 数据来源与说明 |
| 6.4 实证结果与分析 |
| 6.4.1 模型检验 |
| 6.4.2 实证结果与讨论 |
| 6.5 对银行风险的影响 |
| 6.6 本章小结 |
| 7 我国商业银行金融创新对企业经营绩效的影响分析 |
| 7.1 商业银行金融创新影响企业绩效的理论分析 |
| 7.2 研究假说 |
| 7.3 模型、变量与数据 |
| 7.3.1 模型设定 |
| 7.3.2 变量选择 |
| 7.3.3 数据来源与说明 |
| 7.4 实证结果与分析 |
| 7.4.1 模型检验 |
| 7.4.2 实证结果与讨论 |
| 7.5 本章小结 |
| 8 我国商业银行金融创新对宏观经济的影响分析 |
| 8.1 商业银行金融创新影响宏观经济的理论分析 |
| 8.1.1 基本模型 |
| 8.1.2 参数校准 |
| 8.1.3 传导机制分析 |
| 8.2 加入企业创新的进一步分析 |
| 8.2.1 基本模型 |
| 8.2.2 创新与经济增长 |
| 8.3 实证模型、变量与数据 |
| 8.3.1 实证模型设定 |
| 8.3.2 变量选择 |
| 8.3.3 数据来源与说明 |
| 8.4 实证结果与分析 |
| 8.4.1 模型检验 |
| 8.4.2 实证结果与讨论 |
| 8.5 本章小结 |
| 9 研究结论与政策建议 |
| 9.1 研究结论 |
| 9.2 政策建议 |
| 9.2.1 完善监管制度 |
| 9.2.2 完善资本监管 |
| 9.2.3 减少监管套利 |
| 9.2.4 强化风险管理能力 |
| 9.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 作者在读期间科研成果 |
| 致谢 |
（4）国有企业内部审计职能定位与升级路径（论文提纲范文）
| 0 引言 |
| 1 国有企业内部审计职能定位与升级面临的挑战和难题 |
| 1.1 职能定位模糊，业务层级较低 |
| 1.2 内部审计的权威性不够，没有形成一致的认同度 |
| 1.3 内部审计的职能定位和升级将面临文化与认知的挑战 |
| 2 国有企业内部审计职能定位与升级路径分析 |
| 2.1 细化审计职能定位，构建增值型审计业务体系 |
| 2.2 塑造内部审计形象，使增值型审计身份得到认同 |
| 2.3 扩大风险控制范围，提高增值型审计的风险管控能力 |
| 3 结束语 |
（5）A公司项目资金风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究思路 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 论文框架 |
| 第二章 风险管理的基本理论 |
| 2.1 风险管理理论 |
| 2.2 风险识别 |
| 2.3 风险评估 |
| 2.4 风险规避 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 A公司的资金风险识别 |
| 3.1 A公司资金管理现状概述 |
| 3.1.1 组织架构现状与案例说明 |
| 3.1.2 相关IT系统功能/性能现状与案例说明 |
| 3.1.3 资金管理流程现状与案例说明 |
| 3.1.4 市场与政策应答考核案例说明 |
| 3.2 技术风险因素识别 |
| 3.2.1 海量数据纳管与处理能力不足的风险 |
| 3.2.2 周边IT系统衔接风险 |
| 3.3 管理风险因素识别 |
| 3.3.1 人员结构风险 |
| 3.3.2 流程风险 |
| 3.4 市场风险因素识别 |
| 3.4.1 市场需求风险 |
| 3.4.2 市场供应风险 |
| 3.4.3 宏观市场因素 |
| 3.5 政策风险因素识别 |
| 3.5.1 政策性电价承压风险 |
| 3.5.2 电价市场让利空间政策风险 |
| 3.6 本章小结 |
| 第四章 A公司资金风险评估 |
| 4.1 风险评估的原则 |
| 4.2 各类风险影响因子的评价 |
| 4.2.1 技术风险影响因子的来源性分析与评定 |
| 4.2.2 管理风险影响因子的来源性分析与评定 |
| 4.2.3 市场风险影响因子的来源性分析与评定 |
| 4.2.4 政策风险影响因子的来源性分析与评定 |
| 4.2.5 综合评价 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 A公司资金风险规避 |
| 5.1 技术风险规避 |
| 5.1.1 引入IT系统进行电费对账 |
| 5.1.2 对账流程全生命周期的IT化管理 |
| 5.2 管理风险规避 |
| 5.2.1 建立全生命周期对账流程 |
| 5.2.2 强化责任考核执行流程 |
| 5.3 市场风险规避 |
| 5.3.1 构建集中资金态势监控体系 |
| 5.3.2 客户资金需求分析 |
| 5.4 政策风险规避 |
| 5.4.1 针对分布式能源的售电侧政策应答 |
| 5.4.2 针对储能设备的售电侧政策应答 |
| 5.4.3 针对需求侧响应的售电侧政策应答 |
| 5.5 风险规避试点效果与分析 |
| 5.6 本章小结 |
| 第六章 总结与展望 |
| 6.1 总结 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）信任视角下的网贷投资者决策行为及其风险缓释研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 问题的提出 |
| 1.3 研究意义 |
| 1.3.1 理论意义 |
| 1.3.2 现实意义 |
| 1.4 研究思路与结构安排 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 结构安排 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 主要创新与不足 |
| 1.6.1 主要创新点 |
| 1.6.2 研究不足 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 信任、信任机制与出借人决策 |
| 2.1.1 信任与信任模式 |
| 2.1.2 网络信任与出借人决策信任影响因素 |
| 2.1.3 网络借贷信任机制与出借人决策 |
| 2.2 出借人行为与投资决策 |
| 2.2.1 信息识别与出借人行为决策 |
| 2.2.2 理性学习、羊群行为与出借人行为决策 |
| 2.2.3 本地偏好的出借人投资行为偏差 |
| 2.3 网络借贷市场的信息不对称、逆向选择与道德风险 |
| 2.3.1 网络借贷市场的信息不对称 |
| 2.3.2 网络借贷市场的逆向选择与道德风险 |
| 2.4 网络借贷风险与监管 |
| 2.4.1 网络借贷风险的分类认识 |
| 2.4.2 网络借贷风险防范与监管研究 |
| 2.5 文献述评 |
| 第三章 我国网贷行业发展的现实考察 |
| 3.1 网络借贷在我国的发展及其特征 |
| 3.1.1 网络借贷及其基本流程 |
| 3.1.2 我国网贷行业发展回顾 |
| 3.1.3 我国网贷行业发展的基本特征 |
| 3.2 我国网贷平台运营基本模式 |
| 3.2.1 “纯线上+无担保”模式 |
| 3.2.2 “担保机构担保/保险公司保障”模式 |
| 3.2.3 “线上线下结合+风险缓释金”模式 |
| 3.2.4 “抵押/质押借款”模式 |
| 3.3 我国网贷平台信息披露现状与存在问题 |
| 3.3.1 监管层网贷平台信息披露相关政策演进 |
| 3.3.2 我国网贷平台信息披露现状及存在问题考察 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 信息不对称条件下的出借人决策信任理论分析 |
| 4.1 信息不对称下的网贷市场出借人决策 |
| 4.1.1 信息不对称下的模糊规避与出借人决策 |
| 4.1.2 信息不对称与出借人决策信息甄别 |
| 4.2 网贷市场交易信任理论模型 |
| 4.2.1 出借人决策行为理论基础 |
| 4.2.2 网贷平台交易信任理论模型 |
| 4.3 网贷市场交易信任困境溯源 |
| 4.3.1 委托-代理关系下的逆向选择与出借人信任 |
| 4.3.2 委托-代理关系下出借人所面临的道德风险分析 |
| 4.4 信息披露、声誉约束与信任机制构建 |
| 4.4.1 信息披露制度降低逆向选择的作用机制 |
| 4.4.2 风险保障机制防范道德风险的作用机理 |
| 4.4.3 声誉约束机制提升信任水平机理 |
| 4.5 本章小节 |
| 第五章 平台异质性、信任倾向与出借人决策 |
| 5.1 问题的提出 |
| 5.2 理论分析与研究假设 |
| 5.2.1 理论分析 |
| 5.2.2 研究假设 |
| 5.3 样本选取、变量描述与模型设定 |
| 5.3.1 样本选取与来源 |
| 5.3.2 变量描述 |
| 5.3.3 模型设定 |
| 5.3.4 描述性统计 |
| 5.4 实证结果及分析 |
| 5.4.1 基准回归结果分析 |
| 5.4.2 稳健性检验 |
| 5.4.3 制度信任与认知信任的主成分分析检验 |
| 5.5 本章小节 |
| 第六章 网贷市场投资者羊群行为与决策理性 |
| 6.1 引言 |
| 6.2 理论分析与研究假设 |
| 6.3 研究设计 |
| 6.3.1 出借人平台选择的羊群行为存在性检验 |
| 6.3.2 出借人平台选择决策中羊群行为的理性检验 |
| 6.4 变量选取与统计描述 |
| 6.5 实证分析 |
| 6.5.1 出借人平台选择决策的羊群行为存在检验 |
| 6.5.2 出借人平台选择决策中羊群行为的理性检验 |
| 6.5.3 稳健性检验 |
| 6.6 本章小节 |
| 第7章 信息不对称条件下的出借人决策风险缓释 |
| 7.1 引言 |
| 7.2 理论分析与研究假设 |
| 7.2.1 信号传递与信息不对称 |
| 7.2.2 声誉约束与信息不对称 |
| 7.3 研究设计 |
| 7.3.1 数据来源与变量选取 |
| 7.3.2 计量模型设定 |
| 7.4 实证结果分析 |
| 7.4.1 信号传递、平台风险与投资者决策 |
| 7.4.2 声誉约束、平台风险与投资者决策 |
| 7.4.3 稳健性检验 |
| 7.5 本章小结 |
| 第八章 研究结论与政策建议 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间科研成果 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（7）秩序再造：资本下乡的实践图景 ——以育村为例（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 导论 |
| 一、选题缘起及意义 |
| (一)选题缘起 |
| (二)选题意义 |
| 二、文献回顾与评述 |
| (一)资本下乡研究综述 |
| (二)乡村治理研究综述 |
| (三)政企关系研究综述 |
| (四)村企关系研究综述 |
| (五)农民组织化研究综述 |
| (六)对既有研究的评述 |
| 三、关键词的界定 |
| 四、研究方法与案例概况 |
| (一)主要研究方法 |
| (二)研究案例概况 |
| 五、分析框架与结构安排 |
| (一)论文分析框架 |
| (二)论文结构安排 |
| 六、创新之处与研究不足 |
| (一)创新之处 |
| (二)研究不足 |
| 第一章 利益主体行为逻辑及其关系再造 |
| 1.1 引资入村:政府的治理逻辑 |
| 1.1.1 以资引资:国家资源下乡的策略 |
| 1.1.2 政府入股:政治资源的隐性配置 |
| 1.1.3 政府的市场观与市场化中的政府 |
| 1.2 乡村争资:村治逻辑转换与权力内嵌 |
| 1.2.1 产业振兴:村集体的富民兴村策略 |
| 1.2.2 社会资本获取:工商资本的政治表达 |
| 1.2.3 竞争捷径:主动谋求政府支持 |
| 1.3 选村投资:政府干预下的资本下乡 |
| 1.3.1 情感偏好:资本下乡中的政府意志 |
| 1.3.2 企业配合:寻求政策倾斜与扶持 |
| 1.3.3 村企共谋:强化获取政府资源的能力 |
| 1.4 资本下乡中的利益主体关系再造 |
| 1.4.1 企业参与下的乡村关系再造 |
| 1.4.2 村庄参与下的政企关系再造 |
| 1.4.3 政府参与下的村企关系再造 |
| 1.4.4 资本下乡中的动态“三角平衡”格局 |
| 1.5 小结 |
| 第二章 村治精英吸纳与乡村精英再造 |
| 2.1 经济精英主导下的村庄治理 |
| 2.1.1 做企业家:从“草根”到经济能人 |
| 2.1.2 张榜竞选:从经济能人到村治精英 |
| 2.1.3 精英的困局:村庄治理内生性缺失 |
| 2.2 资本下乡中企业对村治精英的吸纳 |
| 2.2.1 情感俘获:私人关系的公共性拓展 |
| 2.2.2 需求对接:对村治精英破局构想的回应 |
| 2.2.3 信任建构:企业股权结构的社会效应 |
| 2.3 资本下乡中政府对村治精英的吸纳 |
| 2.3.1 先建后补:政府对村治精英的承诺 |
| 2.3.2 垫资建厂:村治精英对政府承诺的回应 |
| 2.3.3 褒奖与荣誉:政府对村治精英的反馈 |
| 2.4 精英吸纳的动力来源及其再造结果 |
| 2.4.1 可信承诺:企业的政治关联效应 |
| 2.4.2 “三强四带”:政党能力建设机制 |
| 2.4.3 “联乡兴村”:政府权力下沉机制 |
| 2.4.4 再造结果:村治精英“政治化” |
| 2.5 小结 |
| 第三章 现代规则下乡与乡土规则再造 |
| 3.1 资本下乡中的现代规则下乡 |
| 3.1.1 股份合作:企业的利益联结策略 |
| 3.1.2 市场排斥:村集体反对股份合作制 |
| 3.1.3 按价收租:村集体的确定性追求 |
| 3.2 乡土规则运行下的秩序冲突 |
| 3.2.1 宗族认同:乡土规则的生成机理 |
| 3.2.2 规则碰撞:产权与收益单位的分合 |
| 3.2.3 祖宗与神明:分配失序下的暴力抗争 |
| 3.2.4 资本逃离:地方性知识的挤压 |
| 3.3 政府参与下的乡土规则再造 |
| 3.3.1 寻找土地:选定新址与产权重构 |
| 3.3.2 利益均沾:秩序建构的均衡过程 |
| 3.3.3 程序再造:权力渗透与强制性矫正 |
| 3.3.4 资本回流:乡土规则再造的效应 |
| 3.4 企业参与下的乡土规则再造 |
| 3.4.1 拒绝签约:农民的理性选择策略 |
| 3.4.2 寻找中间人:企业的行动逻辑 |
| 3.4.3 推举代理人:农民的行动逻辑 |
| 3.5 小结 |
| 第四章 农民再组织化与村社集体再造 |
| 4.1 农民再组织化:企业的治理逻辑 |
| 4.1.1 企业成本控制:农民再组织化缘起 |
| 4.1.2 向政府说好话:重新俘获中间人 |
| 4.1.3 为政府造亮点:寻求政府支持 |
| 4.2 “四社协同”:农民再组织化的过程 |
| 4.2.1 劳务合作社:闲散劳动力组织化 |
| 4.2.2 产业合作社:产业过程组织化 |
| 4.2.3 资金合作社:农民分散资金集聚化 |
| 4.2.4 土地合作社:土地碎片化及其整合 |
| 4.3 组织化利益表达:农民的集体行动 |
| 4.3.1 表达梯度:从中间人到代理人 |
| 4.3.2 理性抗争:利益再表达的过程 |
| 4.3.3 “新中间人”的诞生:政府 |
| 4.4 集体再造:农民再组织化的效应分析 |
| 4.4.1 权力渗透:经济过程中的政治表达 |
| 4.4.2 政经分离:农村政治经济格局重塑 |
| 4.4.3 精英塑造:农民的“新代理人” |
| 4.5 小结 |
| 第五章 秩序再造的逻辑进路、治理效应及其限度 |
| 5.1 村庄秩序再造的逻辑进路 |
| 5.1.1 利益主体关系:从失衡到均衡 |
| 5.1.2 制度建设:从碎片化到体系化 |
| 5.1.3 组织建设:从失序到有序 |
| 5.1.4 农民能力建设:从单一到全面 |
| 5.1.5 农民认知转型:从封闭走向开放 |
| 5.2 村庄秩序再造下的乡村治理 |
| 5.2.1 秩序再造下的乡村治理体系 |
| 5.2.2 秩序再造下的乡村治理能力 |
| 5.2.3 资本下乡与乡村治理现代化 |
| 5.3 资本下乡中村庄秩序再造的限度 |
| 5.3.1 现代性与地方性知识的碰撞冲突 |
| 5.3.2 政企关系的诱变及其风险 |
| 5.3.3 间接信任背景下的松散型村企关系 |
| 5.4 小结 |
| 结论与讨论 |
| 一、基本结论 |
| (一)资本下乡中利益主体间信任建构是基础 |
| (二)村治精英是资本下乡的主要桥梁和纽带 |
| (三)新型政企关系是资本下乡可持续性的保障 |
| (四)有效的利益联结机制是稳定村企关系的关键 |
| (五)资本下乡中多元主体共建共治共享是根本 |
| 二、进一步讨论 |
| (一)如何完善资本下乡中的企业治理 |
| (二)如何构筑更为合理的利益增长分享机制 |
| (三)如何实现乡村传统治理资源的现代性转换 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 个人简况及联系方式 |
（8）DZ公司房地产开发投资的风险研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 研究目的与思路 |
| 1.3 研究内容与框架 |
| 1.4 研究方法与数据 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究数据 |
| 2.文献综述理论基础 |
| 2.1 国内外研究综述 |
| 2.1.1 国内研究综述 |
| 2.1.2 国外研究综述 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 房地产开发的风险内涵 |
| 2.2.2 房地产开发的风险特征 |
| 2.3 房地产开发的相关政策梳理 |
| 3 DZ公司房地产开发投资的过程与现状 |
| 3.1 DZ公司基本情况介绍 |
| 3.1.1 历史沿革和发展轨迹 |
| 3.1.2 DZ公司风险管理现状 |
| 3.1.3 自贡市住房问题调研 |
| 3.2 DZ公司房地产开发投资过程 |
| 3.3 DZ公司房地产开发投资的风险管理现状 |
| 4 DZ公司房地产开发投资的风险识别 |
| 4.1 竞争性风险 |
| 4.1.1 外来竞争者激增 |
| 4.1.2 市场供大于求 |
| 4.1.3 产品竞争力缺失 |
| 4.2 流动性风险 |
| 4.2.1 产品积压严重 |
| 4.2.2 产品变现率低 |
| 4.2.3 高杠杆融资 |
| 4.3 政策风险 |
| 4.3.1 楼市调控风险 |
| 4.3.2 区域规划风险 |
| 4.3.3 税收政策风险 |
| 4.4 法律风险 |
| 4.4.1 内部法律风险 |
| 4.4.2 外部法律风险 |
| 5 DZ公司房地产开发投资的风险成因分析 |
| 5.1 竞争不确定性 |
| 5.1.1 房地产商向中小城市转移 |
| 5.1.2 产品同质化严重 |
| 5.1.3 产品线单一附加值低 |
| 5.2 现金流无稳定性 |
| 5.2.1 过度投资资金周转困难 |
| 5.2.2 产品交易受限资金难变现 |
| 5.2.3 融资渠道和融资方式单一 |
| 5.3 政策不确定性 |
| 5.3.1 行业调控政策偶然性 |
| 5.3.2 政府总体规划重心转移 |
| 5.3.3 税收优惠向民生工程倾斜 |
| 5.4 项目实施的不确定性 |
| 5.4.1 暗藏内部法律隐患 |
| 5.4.2 外部法律危机激增 |
| 6 DZ公司房地产开发投资的风险防范 |
| 6.1 实行按需供应的策略 |
| 6.1.1 竞争由被动变主动 |
| 6.1.2 根据市场需求定位产品 |
| 6.1.3 丰富产品线提高产品附加值 |
| 6.2 加强内部资金监管策略 |
| 6.2.1 加强投资可行性论证 |
| 6.2.2 清除交易障碍 |
| 6.2.3 守住杠杆红线,拓宽融资渠道 |
| 6.3 制定以政策为导向的策略 |
| 6.3.1 提高产业预判精准度 |
| 6.3.2 掌握信息及时调整方案 |
| 6.3.3 积极投资惠民工程 |
| 6.4 强化公司法律能力建设 |
| 6.4.1 强化公司内部法律能力建设 |
| 6.4.2 注重公司外部法律能力建设 |
| 7 研究结论与启示 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 启示 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（9）房地产项目风险内部控制研究 ——以R房地产项目为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义与目的 |
| 1.2.1 研究意义 |
| 1.2.2 研究目的 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 技术路线 |
| 第二章 理论概述 |
| 2.1 内部控制理论研究 |
| 2.1.1 内部控制的概念 |
| 2.1.2 内部控制的要素 |
| 2.1.3 内部控制的目标 |
| 2.1.4 房地产项目内部控制的文献研究 |
| 2.2 风险管理理论研究 |
| 2.2.1 房地产风险管理相关研究 |
| 2.2.2 风险管理的概念及目标 |
| 2.2.3 项目风险管理的基本过程 |
| 2.3 风险管理视域下项目内部控制体系 |
| 2.3.1 项目内部控制与风险管理融合的相关研究 |
| 2.3.2 基于风险管理的内部控制体系建设 |
| 第三章 R房地产项目风险内部控制分析 |
| 3.1 R房地产企业概况 |
| 3.2 R房地产项目企业层面内部控制管理 |
| 3.3 R房地产项目立项阶段内部控制管理 |
| 3.3.1 立项阶段风险的识别、评估和反应 |
| 3.3.2 关键控制活动 |
| 3.3.3 R工程项目立项控制管理 |
| 3.4 .R工程项目准备阶段内部控制管理 |
| 3.4.1 准备阶段风险的识别、评估和反应 |
| 3.4.2 关键控制活动 |
| 3.4.3 R工程项目准备阶段控制 |
| 3.5 R工程项目施工阶段控制 |
| 3.5.1 施工阶段风险的识别、评估和反应 |
| 3.5.2 关键控制活动 |
| 3.5.3 施工阶段业务流程 |
| 3.6 R工程项目竣工阶段控制 |
| 3.6.1 竣工阶段风险的识别、评估和反应 |
| 3.6.2 关键控制活动 |
| 3.6.3 竣工阶段业务流程 |
| 3.6.4 控制活动、信息及沟通、监督 |
| 3.7 信息技术控制层面内部控制管理 |
| 第四章 R房地产项目风险内部控制存在的问题及原因分析 |
| 4.1 R房地产项目企业层面风险内部控制管理存在的问题 |
| 4.2 R项目流程层面内部控制管理存在的问题 |
| 4.2.1 风险内控立项阶段存在的问题 |
| 4.2.2 风险内控准备阶段存在的问题 |
| 4.2.3 风险内控施工阶段存在的问题 |
| 4.2.4 风险内控竣工阶段存在的问题 |
| 4.2.5 R工程项目控制活动、信息及沟通、监督方面存在问题 |
| 4.3 R项目信息技术控制层面内部控制管理存在的问题 |
| 4.4 R房地产项目内部控制问题的主要成因分析 |
| 4.4.1 尚未建立健全内部控制体系 |
| 4.4.2 尚未确立动态风险内部控制应对机制 |
| 第五章 R房地产项目完善内部控制与强化风险管理举措 |
| 5.1 完善项目内部控制环境 |
| 5.1.1 完善企业组织架构,增加必要部门的设立 |
| 5.1.2 完善项目考核制度、加强项目资金管控 |
| 5.2 优化项目业务流程控制 |
| 5.2.1 完善项目立项管理制度 |
| 5.2.2 项目工程招标管理严格化 |
| 5.2.3 完善房地产项目工程设计流程 |
| 5.2.4 优化房地产项目验收管理 |
| 5.3 加大信息技术投入,促进内部沟通 |
| 5.3.1 加大信息技术投入,开发模块管理系统 |
| 5.3.2 加强信息安全管理,完善信息传递机制 |
| 5.4 内部监督改进建议 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望与不足 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）金融抑制背景下非标准化债权资产业务监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导言 |
| 一、问题的提出 |
| 二、研究价值及意义 |
| 三、文献综述 |
| 四、研究方法 |
| 五、研究内容和结构 |
| 六、本文创新点与不足 |
| 第一章 金融抑制与非标业务 |
| 第一节 金融抑制:理论与中国现状 |
| 第二节 非标业务的概况 |
| 一、非标业务的兴起:金融抑制下的“漏损效应” |
| 二、非标业务的发展历程 |
| 三、非标的规范定义的演变 |
| 第三节 非标业务的利弊 |
| 一、非标业务的积极影响 |
| 二、非标业务的主要风险 |
| 第二章 非标业务的法律性质分析 |
| 第一节 非标业务具体类型的主要法律关系 |
| 一、信贷类非标业务 |
| 二、非标票据业务 |
| 三、同业代付与代持业务 |
| 四、明股实债 |
| 五、股票质押式回购 |
| 第二节 非标业务的整体法律性质 |
| 第三章 非标业务监管路径分析 |
| 第一节 监管动因与模式 |
| 一、监管动因:“去杠杆”与维持金融抑制 |
| 二、监管模式:禁止性规定与跨部门协同监管 |
| 第二节 监管进程 |
| 一、阶段一:银行业监管机构主导的规模控制(2013-2016) |
| 二、阶段二:多机构协同的通道及投(融)资限制(2016至今) |
| 第四章 监管后果:监管约束下的非标业务现状与后续转型 |
| 第一节 监管约束下的非标业务现状 |
| 第二节 非标业务的后续转型 |
| 一、非标回表 |
| 二、非标转标 |
| 第五章 评价与建议 |
| 第一节 对非标业务监管的评价:维持金融抑制的弊端 |
| 一、金融抑制下“加强法治”对经济的负面效应 |
| 二、严监管对金融法律制度的负面影响 |
| 第二节 建议:导向金融深化的制度改进 |
| 一、摆脱金融抑制困境的法律制度转型方向 |
| 二、对非标业务监管的具体改进建议 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
四、强化资金管理 规避资金风险（论文参考文献）
- [1]“零余额”管理模式下HN电力公司资金监控体系研究[D]. 李倩. 西安石油大学, 2021(12)
- [2]制度环境与实体企业金融化 ——基于沪深A股上市公司的实证研究[D]. 郑志全. 山东大学, 2021(11)
- [3]我国商业银行金融创新及影响研究[D]. 邹昌波. 四川大学, 2021(12)
- [4]国有企业内部审计职能定位与升级路径[J]. 管淑慧. 当代会计, 2021(09)
- [5]A公司项目资金风险管理研究[D]. 陈波. 南京邮电大学, 2020(04)
- [6]信任视角下的网贷投资者决策行为及其风险缓释研究[D]. 安强身. 山东大学, 2020(08)
- [7]秩序再造：资本下乡的实践图景 ——以育村为例[D]. 马池春. 山西大学, 2020(07)
- [8]DZ公司房地产开发投资的风险研究[D]. 林莉. 西南大学, 2020(01)
- [9]房地产项目风险内部控制研究 ——以R房地产项目为例[D]. 郭宏乐. 天津理工大学, 2020(05)
- [10]金融抑制背景下非标准化债权资产业务监管研究[D]. 钟郭成. 华东政法大学, 2020(03)
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