一、网络银行及其发展对策（论文文献综述）
姚思圆[1]（2020）在《苏州市残疾人养老模式研究》文中指出在人口老龄化日益加剧和现代家庭小型化结构的背景下,养老问题成为了一个社会热点话题。苏州早在1982年就已步入老龄化社会,比全国平均水平早了 18年。近年来,苏州市老龄化程度不断加深,呈现增幅加大、老龄化趋势加重、高龄残疾老人增多、老龄化差别加大等特点。而残疾老人因兼具老年人和残疾人的弱势特征,养老形势更为严峻。60周岁及以上残疾老人因丧失劳动能力和生活自理能力,只能依靠亲属供养和依赖少量的政府保障金度日,生存处境异常艰难。截至2018年底,苏州市共有残疾人135930人,其中60周岁以上残疾老人有60111人,占残疾人总数的44.22%,几近半数。目前苏州市残疾人养老的模式主要分为传统和新型两大类,传统模式主要有传统居家养老、传统社区养老和传统机构养老;新型模式主要有智慧养老、互助式养老、积分制养老、以房养老、旅游养老等。基于研究分析的需要,本文将苏州市残疾人养老模式总结为居家养老、社区养老、机构养老、互助式养老、智慧养老五种模式。以往类似研究更多的是针对一般老年人养老模式的研究,未考虑到残疾老人的特殊性,缺乏有针对性的专门探讨残疾人养老模式的研究。因此,本文结合苏州市实际,探索有系统化、专业化、多元化的残疾人养老模式,分析残疾老人养老和社会保障现状,寻求改进和完善残疾人养老保障制度的措施,对推进残疾人社会保障制度的发展具有重大的现实意义。
张轲[2]（2020）在《园本课程开发助推农村幼儿教师专业发展的个案研究》文中认为随着我国对学前教育事业的日益重视,农村幼儿教师专业发展问题受到了人们的格外关注。同时园本课程开发作为农村幼儿园课程建设的核心举措,不仅是幼儿园课程改革的需要,也对推动农村幼儿教师专业进步有着非常现实的积极作用。为了更加有效地发挥园本课程开发对农村幼儿教师专业发展的积极推动作用,本文作者以此作为硕士论文选题,开展了专门的深入研究。目前我国幼儿园纷纷开展了园本课程开发工作,为了研究能够见微知着、小中见大,本文从一所在园本课程开发方面较有特色的农村幼儿园,选取了一名毕业于学前教育专业从教5年的拥有小教三级职称教师W老师（编制外）作为研究对象,是想通过积极解剖麻雀,全面深入分析该个案教师参与园本课程开发以及由此所获得的专业发展进步状况,以期获得园本课程开发助推农村幼儿教师专业发展的有益经验、现实不足及应对启示,为其他众多农村幼儿教师专业发展提供积极借鉴。本研究综合运用文献法、文本分析法、观察法、访谈法、量表评价法等多种研究方法,以农村幼儿园开展园本课程开发为切入点,对农村幼儿教师专业发展问题进行深入的个案研究。通过运用实地观察和个案访谈的方法,归纳出农村幼儿教师参与园本课程开发主要经历尝试期、转折期、发展期这样三个阶段。通过运用个案访谈和实地观察及量表评价的方法,全面掌握了园本课程开发助推W老师在幼教专业理念、幼教专业知识、幼教专业能力以及性格、信心、需要、态度等方面发生了变化。通过对个案的访谈、观察及文本资料的分析,总结了园本课程开发助推农村幼儿教师专业发展的现实经验,以及在此基础上揭示了园本课程开发助推农村幼儿教师专业发展的现实困境。最后,通过对个案情况的全面掌握和有针对性的综合分析,提出本研究的思考与启示。本研究通过农村幼儿教师的典型个案研究,积极做深做透,努力达到管中窥豹、略见一斑的效果。笔者通过研究认为,农村幼儿教师能够进行园本课程开发,农村幼儿园并不是不具备开发园本课程的条件,农村幼儿教师也不是不具备开发园本课程的能力;园本课程开发不仅仅是单一的封闭的课程创设过程,国家提出的五大领域课程要在幼儿园具体实施,需要有一个园本化的过程,外来课程的本园化借鉴,也存在一个园本化过程,这些都属于园本课程开发;农村幼儿教师要获得积极的专业发展,不仅需要进行广泛的学习与提升,尤其需要重视园本课程开发所带来的积极推动作用。本研究所得出的主要结论是,园本课程开发与农村幼儿教师专业发展有着密切关联,通过参与园本课程开发,农村幼儿教师在许多方面可以获得积极的专业进步,目前在这方面不仅积累了不少有益经验,同时也依然面临着比较严峻的突出困境,总体上只要积极应对挑战,在参与过程中努力吸纳有益经验,不断促进现实困境的积极好转,随着园本课程开发,农村幼儿教师能够获得专业上的积极提升。因此,必须努力以园本课程开发助推农村幼儿教师专业发展,进而带动农村幼儿教师不断的全面专业进步,确保农村学前教育事业的健康持续发展。
陈镜亦[3]（2020）在《DZ汽车金融公司融资结构优化研究》文中研究表明在现代经济体系中,金融是核心内容,为各行各业的发展提供动力,汽车行业也不例外,金融与汽车行业的融合使得汽车金融公司应运而生。随着经济的快速发展,近年来汽车产销总量逐年提升,但是和西方发达国家相比,我国汽车金融行业发展较为缓慢,特别是在融资结构和渠道上面,我国汽车金融公司的融资渠道缺乏多样性,主要依靠银行信贷作为资金来源。融资结构的不合理对于不断扩大的汽车金融业务形成了一定的制约,对汽车金融行业整体发展不利。研究汽车金融公司的融资结构,提出相应的优化方案,为汽车金融公司的可持续发展提供支持和帮助,具有一定的现实意义。本文基于国内汽车金融公司融资现状进行分析,以DZ汽车金融公司为例,对其融资现状和融资结构进行重点研究分析,从而寻找合理的解决方案。本文首先阐述了研究的背景、目的和意义,技术路线,研究框架及方法,梳理了国内外对于汽车金融公司业务发展及融资情况的研究成果,然后进一步阐述了汽车金融的定义、发展阶段和融资结构,对汽车金融相关理论中的资本结构理论、优序融资理论和信息不对称理论进行了论述,并对汽车金融公司的融资结构进行了界定;其次对DZ汽车金融公司的基本情况进行了简述,介绍了DZ汽车金融公司的业务构成、基本融资情况,分析了DZ汽车金融公司融资的政策环境,资本市场和经济环境以及DZ汽车金融自身的经营现状;再次对DZ汽车金融公司融资结构进行了对比分析,将DZ汽车金融公司的融资结构历年来的变化做了纵向比较,同时与同行业的其他汽车金融公司做了横向比较,通过比较揭示融资结构中的问题,分析问题形成的原因。发现DZ汽车金融公司融资结构中内源融资占比低,外源融资特别是同业银行融资占比过高,融资渠道少,融资成本高,进一步分析发现DZ汽车金融公司短期负债多,长期负债较少,存在融资期限错配的情况。究其原因,主要是因为国家对汽车金融行业监管严格、行业内银行融资门槛高,额度有限以及DZ汽车金融自身经营发展模式造成的结果。最后本文针对DZ汽车金融融资结构存在的问题,根据其成因,提出优化方案和建议,包括加强DZ汽车金融公司资本运作,提高运营管理能力,完善融资渠道和融资产品,加强公司盈利,提高内源融资占比,调整公司债务期限结构,增加长期融资占比,积极参与资本市场筹集资金等。本文的创新在于针对全国唯一一家以汽车经销商为背景且上市的汽车金融公司为案例进行分析,通过对DZ汽车金融公司融资结构问题的研究,希望能够为该公司及其他汽车金融企业融资结构问题解决提供一定的借鉴和参考。
王晓妍[4]（2019）在《我国互联网银行发展策略研究 ——以网商银行为例》文中指出互联网银行是一种纯网络无实体,将传统银行业务全部通过线上办理的银行,它以大数据和云计算为基础,包含虚拟性、便捷性和高效性的特征。虽然它推动了传统银行和金融格局的变革,但也对传统商业银行产生了巨大的冲击。首先,随着互联网技术与金融领域的深度结合,互联网银行突破了时间和空间的限制,更好地改善了信息不对称的问题,动摇了传统商业银行金融中介的地位;其次,第三方支付牌照的出现,使得第三方支付平台变得规范化、透明化,冲击了传统商业银行支付中介的地位。网商银行依靠其互联网金融背景浓厚的阿里巴巴而诞生,成为我国第二家正式运营的纯互联网化银行。网商银行在成立之初就将自己服务的客户群体定位于“长尾客户”,采用“轻资产”、“平台化”、“交易型”的运营模式,并且自运营以来,就针对不同的客户群体和客户需求,与各行业、各企业展开合作,不断创新产品和服务。另外,网商银行“小存小贷”的业务模式以及“小银行、大生态”的服务理念,不仅能够最大程度的满足客户的融资需求,保证服务对象的精准性,还能够极大地降低运作成本,提高运作效率,使金融活动真正具有“普惠性”。最后,它自主研发的以客户为中心的“云+端+数”交互式系统,也有助于提高风险的识别和控制能力。虽然网商银行目前仍保持着良好的发展势头,但它在政策环境、产品和服务的创新性、银行的信誉度和知名度以及网络系统的安全性等方面所存在的问题也是不容我们忽视的。本文针对网商银行发展过程中比较突出的问题给出了与之相适应的促进其发展的对策和建议,对其适应我国的金融环境、增强自身的竞争能力、进一步改善经营效率、促进其发展会有一定的效果;对其他互联网银行来说,可为其突破发展阻碍、及时检验并发挥自身的潜能提供借鉴。
王超[5]（2019）在《无锡市智慧体育建设现状研究》文中研究表明智慧体育源于智慧城市,智慧城市源于智慧地球,智慧体育是智慧地球在体育领域的具体实现,在政府高度重视智慧城市建设的背景下,智慧体育的建设也日渐成熟。智慧体育通过利用现代化技术和信息化手段,帮助政府部门、公司企业、群体和个人在体育领域更深刻地理解市场变化趋势及需求、更高效地分析数据及信息,并鉴于此采取相对应的行动。目前,无锡市智慧体育的发展已具备一定基础,智慧体育产业正蓬勃发展,智慧体育生态体系基本成型。本文为了能够有效地推动体育产业健康发展并且带动体育事业目标的实现,本文通过文献研究法、访谈法、实地调研法、逻辑分析法对无锡市的智慧体育建设现状、建设中的存在的问题和建设的对策进行研究分析,归纳总结出了建设过程中不足之处为:信息资源分散,缺乏高效整合;体育企业薄弱,科技融合不足;存在安全隐患,市场行业杂乱等。针对无锡市智慧体建设中出现的问题,提出的对策有:加强组织领导,创新运营模式;加强政策支持,保障经费投入;加强信息安全,营造良好氛围,从而对我国其它城市智慧体育的建设给予参考借鉴,使智慧体育更好地造福人类。
常金奎[6]（2019）在《我国居民因病致贫脆弱性评估研究》文中进行了进一步梳理随着我国绝对贫困人口大量减少,一般居民因病致贫的问题则日益凸显。这表明贫困问题由长期性的生存贫困转变为突发性的风险贫困;并且因病致贫风险威胁的对象也不再局限于低收入群体,而是扩展到平均收入甚至更高收入水平的居民。针对这些变化,需要引入新的方法,对因病致贫风险进行分析和评估。为了对我国居民面临的因病致贫风险有一个总体的认识,本文将因病致贫看作所有居民都面临的一种风险,以风险理论、贫困理论为基础,借鉴灾害学、经济学成熟的区域风险评估方法,参考风险脆弱性评估框架,结合情景分析方法,综合脆弱性评估模型和贫困计量模型的优点,构建适用于居民因病致贫脆弱性评估的模型。应用2015年的相关截面数据,评估了省域水平上我国居民的因病致贫脆弱性指数。并根据评估结果呈现出的明显城乡差异特征,进一步分析不同风险情景下各省市居民因病致贫脆弱性指数的城乡差异具体状况。这对当前正在推进的城乡居民基本医疗保险的统一有参考意义。为了揭示各省市居民脆弱性指数受外部因素影响的情况,本文还应用主成分分析、Spearman相关分析等方法讨论了各省市居民因病致贫脆弱性指数的影响因素,从而为居民接受政府的医疗救助提供更充分的依据,也为从源头上预防和治理居民因病致贫问题提供了线索。政策建议部分提出将因病致贫脆弱性评估结果用于完善最低生活保障政策、大病救助资金分配政策的可能方案。从研究对象来看,论文与很多贫困脆弱性评估只专注低收入群体的研究不同,研究对象扩大到全体居民,覆盖的人群范围更广,更适用于当前一般居民也面临因病致贫风险的现实。从研究视角和方法来看,由于将因病致贫看作一种风险,这要求研究方法也与现有多数贫困脆弱性研究有所区别:首先是脆弱性评估方法借鉴了自然科学常见的风险脆弱性评估方法,也同时参考了社会科学经典的贫困计量方法,结合二者构建了本文的因病致贫脆弱性评估模型。其次,为了更好地描绘因病致贫的复杂情况,借鉴了风险分析中常见的情景分析法,其间还融入决策树、风险应对行为分析等具体操作方法。再次,基于风险脆弱性评估框架及方法,建立本文的居民因病致贫脆弱性指数评估模型,采集我国城乡居民的统计数据,实现对我国城乡居民因病致贫脆弱性的评估。评估结果以居民不同风险情景下的脆弱性指数值来呈现。从数据选择来看,选择截面数据的意义在于这一方法可以因数据更新保障评估结果的时效性,从而适应最新的居民脆弱性评估需求。评估结果表明:总体而言,各省市居民因病致贫脆弱性最显着的特征依然是城乡差异。而且城乡差异在不同的风险情景下又会有不同的表现;通过具体的城乡差异分析发现:住院医疗脆弱性城乡差异要甚于日常医疗脆弱性的城乡差异、而重大疾病脆弱性的城乡差异又更甚于住院医疗脆弱性的城乡差异重。与此同时,各省市居民因病致贫脆弱性指数分布还存在区域差异、重大疾病的疾病别差异等。这或许可以为我国正在推进的统一城乡基本医疗保险的步骤、进度提供参考。文章还进一步对各省市居民脆弱性指数的影响因素做了相关分析,结果表明:首先,宏观层面的负外部性因素,比如大气污染、水污染等在不同风险情景下对居民脆弱性指数的影响不同,对不同群体的影响也不同;城市居民日常医疗脆弱性指数与废气排放企业数相关显着,城市居民住院医疗脆弱性指数与水污染企业数相关显着,城市居民多种重大疾病脆弱性指数与水污染、固体废物、重金属等因素相关显着。但是农村居民脆弱性指数与各类负外部性关系并不显着,其中原因有待进一步研究。其次,居民收入储蓄的各个因素都与多种风险情景下的居民脆弱性指数相关显着,无论城市居民还是农村居民的脆弱性指数都是如此,这说明在收入储蓄类型的影响因素方面,城乡居民表现出了一致性。最后,就省域公共服务涵盖的各因素而言,医疗保险、公共卫生支出等对城乡居民的影响也存在差异,但总的来说公共服务类支出对居民脆弱性的影响有限。以上研究结论可以为宏观层面政府强化对居民的大病预防、医疗救助提供依据。
乔韵涵[7]（2019）在《我国互联网银行消费金融业务发展研究 ——基于微众银行分析》文中进行了进一步梳理居民消费观念在逐渐发生转变,消费需求也在不断地增长,越来越多的消费者愿意并开始尝试使用消费金融产品。伴随着国家政策的大力助推,多种主体涌入消费金融市场,包括银行、消费金融公司和互联网平台,他们向消费者提供丰富且便捷的消费金融服务。通过运用大数据、人工智能等高新技术,金融机构对消费金融业务的业务流程进行了许多完善,大大地提升了业务办理的效率。可以说,我国消费金融业务正处在飞速发展的黄金时段。与此同时,目前我国共有8家互联网银行,其中有7家银行发展了消费金融业务,他们凭借着自身的特点都取得了相当不凡的成绩,但是,当其业务逐渐开展起来并开始扩张授信人群的时候,也暴露出了他们的问题,长期来看,这对互联网银行发展会造成不良影响。目前,对于互联网银行和消费金融的研究并不全面。作为一个正在兴起的行业,互联网银行和消费金融该如何前进仍然处于探索阶段,随着监管框架逐渐完善、监管逐渐趋严以及风险的不断暴露,互联网银行为其发展要尽快解决相关问题。因此,本文对互联网银行业务发展的研究蕴涵着深远的意义。本文选取最具有代表性的互联网银行——微众银行,基于其主要产品“微粒贷”,通过案例分析法和定性分析等方法,深入分析消费金融在发展中的问题。首先,本文阐述了关于互联网银行和消费金融的理论和发展情况;接下来,在对于微众银行和其业务进行简要介绍后,从宏观环境、行业竞争以及金融风险三个方面对微众银行消费金融业务进行分析,总结了微众银行的发展优点并梳理出存在的问题,如征信体系不完善、产品定价相似、消费场景单一、存在严重流动性风险等。在最后为微众银行业务发展从多个方面提出了相应措施和建议,如切实关注消费者需求,深耕消费场景、利用数据增强风险把控等等,为其他互联网银行消费金融业务的未来发展提供一些具有可行性的参考意见。
范丹丹[8]（2018）在《佛山市顺德区现代农业示范区建设研究》文中进行了进一步梳理现代农业示范区作为现代农业的示范窗口,是以现代产业发展理念为指导,以新型农民为主体,以现代科学理论和技术装备为支撑,采用现代经营管理方式的可持续发展的现代农业示范区域,具有引领和示范农业科技创新、转化和推广,促进产业集聚融合发展,提升农产品品牌附加值,带动区域农业和农村经济发展的示范作用。地处珠江三角洲平原水网地带的顺德区,农业资源独特,宋代开始,便进行大规模围垦造田,种稻养鱼,栽果植桑,叠土为基,兴起基塘农业。明代以后,桑蚕业迅速发展,桑基鱼塘生产结构逐渐形成。清代以后,顺德掀起了“挖田为塘,废旧树桑”的高潮,桑基鱼塘迅速发展。近年来,顺德区现代农业示范区顺应了现代农业发展需要,摸索出鱼塘、花基齐发展的态势,但也不可避免的存在制约发展的因素,如何突破瓶颈成为示范区建设亟待解决的问题。本文将采用文献研究、定性分析、统计分析、实地调研、案例分析相结合的方法对佛山市顺德区现代农业示范区规划建设的状况进行研究,通过查阅相关文献资料,阐述了现代农业示范区的内涵、特点及功能类型等理论知识,通过选取顺德区杏坛“基塘农业”生态产业、陈村花卉世界现代产业两大核心示范区作为对该区现代农业示范区的典型进行案例研究,得出顺德区现代农业示范区建设具有生态环境好、主导产业明显、科技文化优势突出、产业势头强劲等优势和土地流转效率低、基础设施建设落后、农业产业化水平低、政策扶持力度仍待加强、农民组织化程度及生产水平较低等劣势,利用可持续发展理论、产业结构论、高新技术改造传统农业论,提出应从注入创新理念、加强示范区基础设施建设、积极探索金融改革、加大农业产业化经营支持力度、创新企业管理和发展理念等方面推进顺德区现代农业示范区建设,扬长避短,充分发挥示范带动作用,实现农业增产、农民增收,促进顺德区农业和农村经济的可持续发展。
王佳亮[9]（2018）在《互联网金融背景下SH银行直销银行发展对策研究》文中指出随着中国经济的不断发展,客户对于金融的需求也不断提升,传统银行的金融服务,已不能较好地契合互联网时代客户的实际需要。近些年互联网技术日新月异,互联网+金融的模式给了市场极大的想象空间。各种关于金融的创新应运而生。金融机构、非金融机构、互联网企业,都在加速转型,开始涉足互联网金融。截至2018年,我国以银行为代表的直销银行数量就达100多家,加速了金融市场间的竞争。但问题也随之出现,各银行直销银行所提供的产品和服务,同质化严重,没有特色。普遍存在获取客户难,成本高的问题。各银行对于直销银行的发展,没有一个明确的发展方向。在互联网金融背景下,以SH银行直销银行为研究对象,研究SH银行直销银行发展对策,对SH银行直销银行的持久发展具有现实的划时代意义。本论文在借鉴前人研究成果的基础上,对目前国外和国内关于直销银行已有的研究成果进行分析,从而为SH银行直销银行的发展对策研究提供帮助。根据SH银行直销银行在互联网金融背景下的发展现状,指出SH银行直销银行在发展过程中,存在互联网金融人才不足、品牌知名度低、互联网运作模式不完善以及产品缺乏创新没有特点的问题。这些问题的存在严重影响了SH银行直销银行未来的发展。通过PEST分析法,调查研究法,STP理论,对SH银行直销银行进行问题分析并结合互联网背景下新技术的应用,提出SH银行直销银行的发展思路,为SH银行直销银行的发展对策的制定提供研究基础。结合交易成本理论、长尾理论、AARRR模型以及平台经济学理论为指导,提出SH银行直销银行发展对策,从优化人才体制,明确客户定位,整合业务渠道突出产品特色,注重风险控制和完善计划制定,来解决SH银行直销银行在发展中所存在问题。本论文旨在通过理论联系实际的方法,通过互联网金融背景下SH银行直销银行发展现状与问题分析,得出SH银行直销银行的发展对策。从而使SH银行直销银行在今后的发展过程中逐步领先,为我国直销银行的发展,进而为我国综合金融水平的提升提供研究参考。
张舒婷[10]（2018）在《长沙市住房公积金贷款担保的功能分析及其发展对策》文中提出住房公积金贷款担保是随着我国住房制度改革而产生于1998年前后的,直到2000年5月建设部、中国人民银行联合发布《住房置业担保管理试行办法》才基本确立其制度框架。作为房地产住宅金融的一个重要组成部分,住房公积金贷款担保制度对住房公积金管理中心、住房公积金借款人、住房置业担保公司,甚至包括政府对房地产市场的宏观调控都有多方面的影响和作用。但由于住房公积金贷款担保在我国产生的时间不长,缺少相关法律法规对其进行调控和规整,这一制度还很不完善,导致我国住房置业担保经营混乱,难以有效发挥其积极功能。论文以住房公积金贷款担保为研究对象,根据住房公积金贷款担保的定义、特征、种类及其功能等内在规定性,在研究相关理论的基础上,结合长沙市住房公积金贷款担保机构的实际案例,运用实证分析和规范分析的方法,具体分析长沙市公积金贷款担保机构运作的机理及所发挥的缓释公积金贷款风险的功能。在论证公积金贷款担保所发挥的积极功能基础之上,进一步通过对现有的公积金贷款担保市场进行调研,了解到担保机构仍然存在着外部环境欠佳和内部建设不足等缺陷,具体表现在法律缺失、监管不力、担保机构风险防控级别不高、担保机构运作不规范等问题上。这些问题的存在在一定程度上阻碍了公积金贷款担保功能的发挥,并且部分人因此对于公积金贷款担保存在的合理性也提出了质疑。本文认为公积金担保存在的合理性是得到验证的,但针对上述问题提出恰当的解决方案使公积金贷款担保更好的发挥其功能刻不容缓。最后,针对完善住房公积金贷款担保部分,本文根据调研所得到的数据,对比全国各大城市公积金担保的运作情况,并充分借鉴商业银行进行风险管理比较成熟的经验和相关法律法规的要求,最后从完善立法、加强监管尤其是对资本金和杠杆率的调控和监管、担保收费模式的优化、人力资源配备、风险准备金的计提等方面提出了完善长沙市公积金贷款担保的几点探讨。
二、网络银行及其发展对策（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、网络银行及其发展对策（论文提纲范文）
（1）苏州市残疾人养老模式研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.3 核心概念及相关概念界定 |
| 1.3.1 核心概念界定 |
| 1.3.2 居家养老 |
| 1.3.3 社区养老 |
| 1.3.4 机构养老 |
| 1.3.5 互助式养老 |
| 1.3.6 智慧养老 |
| 1.3.7 其他新型养老方式 |
| 1.4 相关理论基础 |
| 1.4.1 善治理论 |
| 1.4.2 马斯洛需求层次理论 |
| 1.4.3 福利多元主义理论 |
| 1.5 研究方法与研究框架 |
| 1.5.1 研究方法 |
| 1.5.2 研究框架 |
| 第2章 苏州市残疾人养老现状及实践模式 |
| 2.1 苏州市残疾人养老现状 |
| 2.1.1 苏州市老年残疾人基本概况 |
| 2.1.2 苏州市残疾人养老需求分析 |
| 2.1.3 苏州市对残疾人养老的政策支持 |
| 2.2 苏州市残疾人养老模式 |
| 2.2.1 苏州市残疾人养老模式类型 |
| 2.2.2 苏州市残疾人养老模式特色与成效 |
| 第3章 苏州市残疾人养老模式运行中存在的问题及其原因 |
| 3.1 苏州市残疾人养老模式运行中存在的问题 |
| 3.1.1 残疾人养老模式一体化程度低 |
| 3.1.2 残疾人居家、社区、互助式养老专业化程度低 |
| 3.1.3 残疾人社区养老供求矛盾突出 |
| 3.1.4 残疾人机构养老社会化程度低 |
| 3.1.5 残疾人智慧养老模式智能化程度低 |
| 3.2 苏州市残疾人养老模式运行中存在问题的原因 |
| 3.2.1 残疾人养老模式过度固定化 |
| 3.2.2 残疾人养老专业机构及人才紧缺 |
| 3.2.3 残疾人养老资源配置不合理 |
| 3.2.4 残疾人养老社会支持力度不足 |
| 3.2.5 残疾人养老当前技术水平受限 |
| 第4章 国内外养老模式经验与借鉴 |
| 4.1 国外先进模式借鉴 |
| 4.1.1 英国多元化养老服务模式 |
| 4.1.2 美国社会化养老服务模式 |
| 4.1.3 日本“介护”医养结合模式 |
| 4.2 国内特色模式借鉴 |
| 4.2.1 上海“长者照护之家”养老服务模式 |
| 4.2.2 湖北省随州市“两室联建”医养结合模式 |
| 4.2.3 乌镇“互联网+”养老服务模式 |
| 第5章 完善苏州市残疾人养老模式的若干对策性建议 |
| 5.1 整体布局,建立残疾人综合养老模式 |
| 5.1.1 残疾人“医养康”综合养老服务 |
| 5.1.2 残疾人养老综合模式社会支持及专业评估 |
| 5.1.3 残疾人综合养老模式流程 |
| 5.2 法治保障,完善老年人养老保障机制 |
| 5.3 技术升级,提升残疾人养老智能化水平 |
| 5.4 以人为本,提升残疾人养老专业化水平 |
| 5.5 社会共治,鼓励社会力量参与残疾人养老服务 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录1 苏州市残疾人养老服务需求调查问卷 |
| 附录2 访谈提纲 |
| 致谢 |
（2）园本课程开发助推农村幼儿教师专业发展的个案研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究缘起 |
| 1.1.1 农村幼儿园园本课程开发之火渐“旺” |
| 1.1.2 农村幼儿教师专业发展之灯渐“明” |
| 1.1.3 农村幼儿园课程开发与农村幼儿教师专业水平不相适应 |
| 1.1.4 个人“感受”与“志趣”所在 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 核心概念界定 |
| 1.3.1 园本课程开发 |
| 1.3.2 教师专业发展 |
| 1.3.3 农村幼儿教师 |
| 1.4 相关研究综述 |
| 1.4.1 园本课程开发相关研究综述 |
| 1.4.2 农村幼儿教师专业发展相关研究综述 |
| 2 研究设计 |
| 2.1 研究目的 |
| 2.2 主要研究内容 |
| 2.2.1 前期研究基础 |
| 2.2.2 现状调查与经验总结 |
| 2.2.3 问题分析与反思建议 |
| 2.3 研究思路 |
| 2.4 研究方法 |
| 2.4.1 个案研究法 |
| 2.4.2 文献法 |
| 2.4.3 文本分析法 |
| 2.4.4 访谈法 |
| 2.4.5 观察法 |
| 2.4.6 量表评价法 |
| 2.5 研究对象的选择 |
| 2.6 研究假设 |
| 2.7 主要观点 |
| 3 W老师参与园本课程开发的现实历程 |
| 3.1 尝试期 |
| 3.1.1 萌芽——开发想法冉冉升起 |
| 3.1.2 迷茫——困难重重,如何是好? |
| 3.1.3 模仿——学习别人怎么做 |
| 3.2 发展期 |
| 3.2.1 转折——“篮球操”获奖振奋人心 |
| 3.2.2 觉醒——意识到“游戏”的重要性 |
| 3.2.3 突变——领悟到“生成”的必然性 |
| 3.3 沉思期 |
| 3.3.1 沉淀——课程建设的梳理 |
| 3.3.2 思考——课程评价去哪里了? |
| 4 W老师参与园本课程开发后的发展变化 |
| 4.1 幼教专业理念得到转变 |
| 4.1.1 职业理解与认识:从“模糊”到“清晰” |
| 4.1.2 幼儿保育和教育的态度与行为:从“严厉”到“温和” |
| 4.1.3 个人修养与行为:从“逆反”到“遵从” |
| 4.2 幼教专业知识得到拓展 |
| 4.2.1 幼儿发展知识:由“少”到“多” |
| 4.2.2 幼儿保育和教育知识:由“表”及“里” |
| 4.3 幼教专业能力得到提升 |
| 4.3.1 组织和保育能力:“死板”向“灵活”过渡 |
| 4.3.2 支持与引导能力:“失当”向“恰当”过渡 |
| 4.3.3 计划与实施能力:“一刀切”向“因人施教”过渡 |
| 4.3.4 沟通与合作能力:“不善言辞”向“侃侃而谈”过渡 |
| 4.3.5 反思与发展能力:“安于现状”向“渐有规划”过渡 |
| 4.4 其他变化 |
| 4.4.1 性格:从“内向”到“外向” |
| 4.4.2 信心:从“不足”到“充分” |
| 4.4.3 需要:从“简单”到“复杂” |
| 4.4.4 态度:从“试一试”到“全心投入” |
| 5 经验之维与困境透视 |
| 5.1 园本课程开发助推农村幼儿教师专业发展的有益经验 |
| 5.1.1 开发主体的主动性与坚持性是重要保障 |
| 5.1.2 重要他人的支持鼓励是支撑力量 |
| 5.1.3 多样多元的发展途径是重要一环 |
| 5.2 助推农村幼儿教师专业发展的现实困境 |
| 5.2.1 工作任务重vs闲暇时间少 |
| 5.2.2 开发热情高vs专业素养低 |
| 5.2.3 课程开发的美好愿景vs园内园外的现实制约 |
| 6 思考与启示 |
| 6.1 更新发展观念,实现农村幼儿教师专业蜕变 |
| 6.1.1 农村幼儿教师要衷于“开发” |
| 6.1.2 农村幼儿教师要擅于“留证” |
| 6.1.3 农村幼儿教师要勤于“反思” |
| 6.2 改善农村幼儿园环境,促进职能提升 |
| 6.2.1 呼唤“赋权”的幼儿园园长 |
| 6.2.2 组织“多元”的学习共同体 |
| 6.2.3 建立“三三制”的发展性评价机制 |
| 6.3 健全园外部支持系统,力求实效发挥 |
| 6.3.1 教育部门做到良性“引导” |
| 6.3.2 地方高校做到持续“支持” |
| 6.3.3 相关社区做到多方“帮助” |
| 7 结论与反思 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 反思 |
| 参考文献 |
| 附录 A 幼儿园教师教育能力评价表 |
| 附录 B 教师访谈提纲 |
| 附录 C 园长访谈提纲 |
| 附录 D 观察记录表 |
| 攻读硕士学位期间发表论文及科研成果 |
（3）DZ汽车金融公司融资结构优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、研究背景、目的和意义 |
| 二、文献综述 |
| 三、研究技术路线、框架和方法 |
| 第一章 汽车金融概念及理论基础 |
| 第一节 汽车金融概念 |
| 一、汽车金融的定义 |
| 二、汽车金融的特点 |
| 三、汽车金融公司的融资结构 |
| 第二节 相关理论基础 |
| 一、资本结构理论 |
| 二、优序融资理论 |
| 三、信息不对称理论 |
| 第二章 DZ汽车金融公司基本情况及融资环境 |
| 第一节 DZ汽车金融公司基本情况 |
| 一、公司简介 |
| 二、公司基本业务构成 |
| 三、DZ汽车金融公司财务状况分析 |
| 第二节 DZ汽车金融公司融资环境分析 |
| 一、政策环境 |
| 二、资本市场与经济环境 |
| 三、DZ汽车金融公司内部环境 |
| 第三章 DZ汽车金融公司融资结构现状分析 |
| 第一节 DZ汽车金融公司融资结构分析 |
| 一、DZ汽车金融融资结构纵向对比分析 |
| 二、DZ汽车金融融资结构横向对比分析 |
| 三、DZ汽车金融融资结构综合评价 |
| 第二节 DZ汽车金融公司融资结构存在的问题 |
| 一、融资渠道狭窄 |
| 二、融资成本较高 |
| 三、融资结构不合理 |
| 四、期限错配严重 |
| 第三节 DZ汽车金融公司融资结构存在问题的成因分析 |
| 一、监管制度的限制 |
| 二、银行授信准入难、额度有限 |
| 三、DZ汽车金融业务结构单一 |
| 第四章 DZ汽车金融公司融资结构优化建议 |
| 第一节 调整DZ汽车金融公司融资比例 |
| 一、提高公司内源融资比例 |
| 二、优化公司外源融资结构 |
| 第二节 优化DZ汽车金融公司业务结构 |
| 一、适应监管制度、促进产品创新 |
| 二、丰富客群、提升技术实力 |
| 第三节 拓宽DZ汽车金融公司融资渠道 |
| 一、有效利用资产证券化 |
| 二、加强与金融机构合作 |
| 结论 |
| 一、研究结论 |
| 二、本文的创新与不足 |
| 参考文献 |
（4）我国互联网银行发展策略研究 ——以网商银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外文献述评 |
| 1.3 研究目标与方法 |
| 1.4 创新点与不足之处 |
| 第2章 互联网银行发展概述 |
| 2.1 互联网银行的理论基础 |
| 2.1.1 长尾理论 |
| 2.1.2 规模经济理论 |
| 2.2 互联网银行的定义及特点 |
| 2.3 互联网银行的发展历程 |
| 2.3.1 国外互联网银行的发展历程 |
| 2.3.2 国内互联网银行的发展历程 |
| 2.4 互联网银行对传统商业银行的冲击 |
| 2.4.1 对金融中介地位的冲击 |
| 2.4.2 对支付中介地位的冲击 |
| 2.4.3 对金融服务功能的冲击 |
| 第3章 网商银行的发展现状 |
| 3.1 网商银行股东结构及组织架构 |
| 3.2 网商银行的发展历程 |
| 3.3 网商银行的发展定位 |
| 3.3.1 服务小微客户 |
| 3.3.2 服务农村市场 |
| 3.3.3 服务中小企业 |
| 3.4 网商银行的运营模式 |
| 3.5 网商银行的竞争能力 |
| 3.5.1 与传统商业银行相比 |
| 3.5.2 与微众银行相比 |
| 第4章 网商银行的优势和劣势分析 |
| 4.1 网商银行的优势分析 |
| 4.1.1 广泛的客户基础,目标客户明确 |
| 4.1.2 低成本和高效率的运作方式 |
| 4.1.3 互联网技术和大数据优势 |
| 4.2 网商银行的劣势分析 |
| 4.2.1 缺乏政策支持,远程开户亟待解决 |
| 4.2.2 产品和服务缺乏创新性,营销模式单一化 |
| 4.2.3 网络技术的安全性有待提高 |
| 4.2.4 数据有效性亟待提高,征信体系建设不完善 |
| 第5章 网商银行发展策略 |
| 5.1 建立并完善相关法律制度,明确监管标准 |
| 5.1.1 建立并完善法律体系 |
| 5.1.2 明确监管标准 |
| 5.2 注重产品和服务创新,拓宽营销渠道 |
| 5.2.1 注重产品和服务创新 |
| 5.2.2 拓宽营销渠道 |
| 5.3 维护网络设备稳定性,健全风控系统 |
| 5.4 加强对大数据的应用,完善征信体系建设 |
| 5.4.1 创新对大数据的应用 |
| 5.4.2 完善征信体系建设 |
| 参考文献 |
| 作者简历 |
| 致谢 |
（5）无锡市智慧体育建设现状研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 智慧体育研究背景及研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 相关概念界定 |
| 1.2.2 国外相关研究概述 |
| 1.2.3 国内相关研究概述 |
| 2 研究对象与方法 |
| 2.1 研究对象 |
| 2.2 研究方法 |
| 2.2.1 文献研究法 |
| 2.2.2 访谈法 |
| 2.2.3 实地调研法 |
| 2.2.4 逻辑分析法 |
| 3 研究结果与分析 |
| 3.1 无锡市智慧体育建设的基础理论 |
| 3.1.1 智慧体育的概念 |
| 3.1.2 智慧体育的特点 |
| 3.1.3 智慧体育的技术架构 |
| 3.1.4 无锡市智慧体育建设的主要板块 |
| 3.2 无锡市智慧体育建设现状 |
| 3.2.1 无锡市智慧体育基础设施建设现状 |
| 3.2.2 无锡市体育政务管理智慧化建设现状 |
| 3.2.3 无锡市全民健身智慧化建设现状 |
| 3.2.4 无锡市竞技运动训练智慧化建设现状 |
| 3.2.5 无锡市体育产业智慧化建设现状 |
| 3.3 无锡市智慧体育建设中存在的问题 |
| 3.3.1 信息资源分散,缺乏高效整合 |
| 3.3.2 体育企业薄弱,科技融合不足 |
| 3.3.3 存在安全隐患,市场行业杂乱 |
| 3.4 无锡市智慧体育建设的对策 |
| 3.4.1 强化组织领导,创新运营模式 |
| 3.4.2 加强政策支持,保障经费投入 |
| 3.4.3 加强信息安全,营造良好氛围 |
| 4 结论 |
| 5 主要参考文献 |
| 6 附件 |
| 7 致谢 |
（6）我国居民因病致贫脆弱性评估研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪言 |
| 1.1 背景及问题 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.3 研究设计 |
| 1.4 研究意义及创新点 |
| 2 基础理论及核心概念 |
| 2.1 基础理论 |
| 2.2 因病致贫问题分析及概念界定 |
| 2.3 因病致贫相关主体分析 |
| 3 因病致贫脆弱性评估框架和模型 |
| 3.1 因病致贫脆弱性评估框架 |
| 3.2 因病致贫脆弱性指数评估模型 |
| 4 我国各省市居民因病致贫脆弱性评估结果 |
| 4.1 数据来源 |
| 4.2 数据处理 |
| 4.3 各省市居民因病致贫脆弱性指数评估结果 |
| 5 我国各省市居民因病致贫脆弱性的城乡差异 |
| 5.1 日常医疗脆弱性指数的城乡差异 |
| 5.2 住院医疗致贫脆弱性的城乡差异 |
| 5.3 九类重大疾病脆弱性的城乡差异 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 居民因病致贫脆弱性指数的影响因素分析 |
| 6.1 影响因素选择依据 |
| 6.2 影响因素分析方法 |
| 6.3 城镇居民因病致贫脆弱性指数影响因素分析 |
| 6.4 农村居民因病致贫脆弱性指数的影响因素分析 |
| 6.5 本章小结 |
| 7 政策反思及优化建议 |
| 7.1 现有医疗保障体系存在的问题 |
| 7.2 基于日常医疗脆弱性评估完善最低生活保障制度 |
| 7.3 重大疾病脆弱性评估结果的救助资金分配参考意义 |
| 8 研究结论 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 研究不足及展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录1 :攻读学位期间发表论文 |
| 附录2 :主成分分析结果表 |
（7）我国互联网银行消费金融业务发展研究 ——基于微众银行分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1.引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究方法及结构安排 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.4 创新与不足 |
| 2.互联网银行消费金融概述 |
| 2.1 互联网银行概述 |
| 2.1.1 互联网银行与其他类似银行的区分 |
| 2.1.2 我国互联网银行发展情况 |
| 2.2 消费金融概述 |
| 2.2.1 消费金融业务参与主体 |
| 2.3 互联网银行消费金融业务特点 |
| 2.4 互联网银行消费金融业务产业链 |
| 2.5 国内消费金融业务发展情况 |
| 3.案例介绍 |
| 3.1 微众银行简介 |
| 3.1.1 股权结构 |
| 3.1.2 微众银行发展特色 |
| 3.1.3 微众银行运营模式 |
| 3.2 微众银行消费金融业务 |
| 3.2.1 “微粒贷” |
| 3.2.2 “微车贷” |
| 3.2.3 “微装贷” |
| 4.业务发展分析 |
| 4.1 业务环境分析 |
| 4.1.1 政治环境 |
| 4.1.2 经济环境 |
| 4.1.3 社会环境 |
| 4.1.4 技术环境 |
| 4.2 业务竞争分析 |
| 4.2.1 开通方式较被动,申请流程较为安全 |
| 4.2.2 产品定价相似,同质化严重 |
| 4.2.3 消费场景布局单一 |
| 4.2.4 获客渠道强势,但营销渠道单一 |
| 4.3 业务面临风险分析 |
| 4.3.1 信用风险 |
| 4.3.2 流动性风险 |
| 4.3.3 操作风险 |
| 4.3.4 市场风险 |
| 4.3.5 合规风险 |
| 4.3.6 声誉风险 |
| 4.4 微众银行消费金融业务发展的优点 |
| 4.5 微众银行消费金融业务发展存在问题 |
| 4.5.1 宏观方面相关法律缺失、技术有待提升 |
| 4.5.2 中观方面核心竞争力不足 |
| 4.5.3 微观方面经营风险较大 |
| 5.微众消费金融业务发展建议 |
| 5.1 宏观层面完善金融基础设施建设 |
| 5.1.1 加大对消费金融的监管 |
| 5.1.2 完善社会征信体系 |
| 5.1.3 切实维护金融消费者的权益 |
| 5.2 中观层面改善产品,把握客户需求 |
| 5.2.1 转变业务理念,切实关注客户需求 |
| 5.2.2 创新丰富产品,从多种角度定价 |
| 5.2.3 深耕消费场景,拓展业务领域 |
| 5.3 微观层面管控金融风险 |
| 5.3.1 拓宽融资渠道,减少流动性风险 |
| 5.3.2 定期进行设备和员工审核,排除操作性风险 |
| 5.3.3 时刻关注外界动向,规避合规和声誉风险 |
| 6.结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（8）佛山市顺德区现代农业示范区建设研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 前言 |
| 1.1 概述 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究目的与研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 概念界定与理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 农业现代化 |
| 2.1.2 农业产业化经营 |
| 2.1.3 现代农业示范区 |
| 2.1.4 现代农业示范区的功能 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 增长极理论 |
| 2.2.2 系统论理论 |
| 2.2.3 产业集聚理论 |
| 2.2.4 可持续发展理论 |
| 3 顺德区现代农业示范区建设现状与发展分析 |
| 3.1 顺德区现代农业示范区发展概述 |
| 3.1.1 顺德区现代农业示范区的基本情况 |
| 3.1.2 顺德区现代农业示范区的产业布局 |
| 3.1.3 顺德区现代农业示范区的农业发展情况 |
| 3.1.4 顺德区现代农业示范区的经济发展概况 |
| 3.2 顺德区杏坛“基塘农业”生态产业示范区(核心区)概述 |
| 3.2.1 杏坛“基塘农业”生态产业示范区概况与产业布局 |
| 3.2.2 杏坛“基塘农业”生态产业示范区发展优势 |
| 3.2.3 杏坛“基塘农业”生态产业示范区建设项目 |
| 3.2.4 杏坛“基塘农业”生态产业示范区发展方式 |
| 3.3 顺德区陈村花卉现代产业示范区(核心区)概述 |
| 3.3.1 陈村花卉世界现代产业示范区概况与产业布局 |
| 3.3.2 陈村花卉世界现代产业示范区发展优势 |
| 3.3.3 陈村花卉世界现代产业示范区建设项目 |
| 3.3.4 陈村花卉世界现代产业示范区发展方式 |
| 4 顺德区现代农业示范区运行机制与模式研究 |
| 4.1 顺德区现代农业示范区运行机制 |
| 4.1.1 土地流转机制 |
| 4.1.2 科技支撑机制 |
| 4.1.3 投资融资机制 |
| 4.1.4 人才培养与引进机制 |
| 4.1.5 政府扶持机制 |
| 4.2 顺德区现代农业示范区运行模式 |
| 4.2.1 政府推动型 |
| 4.2.2 企业推动型(市场带动型) |
| 4.2.3 行业协会(合作社)推动型 |
| 5 顺德区现代农业示范区发展中存在的问题 |
| 5.1 示范区的土地流转效率受制于土地资源缺乏 |
| 5.2 示范区基础设施和品牌文化的建设水平仍显不足 |
| 5.3 示范区农业产业化发展水平与国内先进水平差距明显 |
| 5.4 政府对示范区的政策扶持和投入力度远不足够 |
| 5.5 农业组织化生产和农业科技水平较低 |
| 6 现代农业示范区国内外经验借鉴 |
| 6.1 国外经验借鉴 |
| 6.1.1 澳大利亚乳液示范农场经验介绍 |
| 6.1.2 马来西亚兰卡威农业技术园经验介绍 |
| 6.1.3 斯塔尔斯示范农场经验介绍 |
| 6.2 国内经验借鉴 |
| 6.2.1 湖北宜昌水产业加工示范区经验介绍 |
| 6.2.2 广东湛江水产业示范区经验介绍 |
| 6.2.3 云南滇中国家级花卉示范区经验介绍 |
| 7 对顺德区现代农业示范区发展的对策建议 |
| 7.1 转变观念开拓思路,以创新方法给示范区发展注入新理念 |
| 7.2 有效解决示范区发展中的土地问题,加强示范区基础设施建设 |
| 7.3 积极探索示范区金融改革,采用多种方式引导社会资金投入 |
| 7.4 加大农业产业化经营支持力度,助推示范区农业产业转型升级 |
| 7.5 创新企业管理和发展理念,加强农业科技人才的培养和储备 |
| 8 结论与展望 |
| 8.1 结论 |
| 8.2 创新与不足 |
| 8.3 进一步工作方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附件 |
（9）互联网金融背景下SH银行直销银行发展对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 主要研究方法 |
| 1.3 论文基本框架 |
| 1.4 概念术语说明 |
| 第二章 互联网金融背景下直销银行发展研究综述及相关理论 |
| 2.1 国外与国内研究综述 |
| 2.1.1 国外研究现状 |
| 2.1.2 国内研究现状 |
| 2.2 互联网金融背景下直销银行内涵 |
| 2.2.1 互联网金融与直销银行的概念 |
| 2.2.2 直销银行的特点 |
| 2.2.3 直销银行同电子银行、互联网银行的区别与联系 |
| 2.2.4 直销银行的发展阶段 |
| 2.3 直销银行相关理论 |
| 2.3.1 交易成本理论 |
| 2.3.2 长尾理论 |
| 2.3.3 STP理论 |
| 2.3.4 AARRR理论 |
| 2.3.5 平台经济学理论 |
| 第三章 互联网金融背景下SH银行直销银行发展现状及问题 |
| 3.1 互联网金融总体情况 |
| 3.2 SH银行直销银行发展现状 |
| 3.2.1 SH银行直销银行概况 |
| 3.2.2 SH银行直销银行组织架构现状 |
| 3.2.3 SH银行直销银行人力资源现状 |
| 3.2.4 SH银行直销银行产品现状 |
| 3.3 SH银行直销银行存在的问题 |
| 3.3.1 互联网金融人才不足 |
| 3.3.2 品牌知名度较低 |
| 3.3.3 互联网运作模式不完善 |
| 3.3.4 产品缺乏特点,客户体验不佳 |
| 第四章 互联网金融背景下SH银行直销银行发展分析及思路 |
| 4.1 SH银行直销银行宏观环境分析 |
| 4.1.1 政治环境分析 |
| 4.1.2 经济环境分析 |
| 4.1.3 社会环境分析 |
| 4.1.4 技术环境分析 |
| 4.2 SH银行直销银行内部环境分析 |
| 4.2.1 资源情况分析 |
| 4.2.2 能力情况分析 |
| 4.3 SH银行直销银行竞争环境分析 |
| 4.3.1 银行直销银行行业内的竞争 |
| 4.3.2 银行直销银行行业外的竞争 |
| 4.4 SH银行直销银行发展思路 |
| 4.4.1 互联网金融人才发展思路 |
| 4.4.2 SH银行直销银行品牌发展思路 |
| 4.4.3 互联网金融技术应用发展思路 |
| 第五章 互联网金融背景下SH银行直销银行发展对策 |
| 5.1 SH银行直销银行人才发展对策 |
| 5.2 SH银行直销银行品牌发展对策 |
| 5.2.1 明确客户定位,实现高效运营 |
| 5.2.2 突出产品特色,进行差异化发展 |
| 5.2.3 完善计划制定,提升品牌知名度 |
| 5.3 SH银行直销银行互联网金融技术应用发展对策 |
| 5.3.1 整合业务渠道,构建互联网金融平台 |
| 5.3.2 注重风险控制,确保稳键发展 |
| 第六章 结束语 |
| 6.1 研究总结 |
| 6.2 不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
（10）长沙市住房公积金贷款担保的功能分析及其发展对策（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 公积金贷款风险的相关研究 |
| 1.2.2 构建公积金担保机制的相关研究 |
| 1.2.3 完善公积金担保机制的相关研究 |
| 1.3 研究的基本思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的创新之处 |
| 第2章 公积金担保的基本内涵及相关理论基点 |
| 2.1 公积金贷款担保的相关概念 |
| 2.1.1 公积金贷款担保的概念 |
| 2.1.2 公积金贷款担保的特征 |
| 2.1.3 公积金贷款担保的方式 |
| 2.2 公积金贷款款担保机制的相关理论 |
| 2.2.1 住房信贷风险管理理论 |
| 2.2.2 委托代理理论 |
| 2.2.3 企业社会责任理论 |
| 第3章 长沙市公积金贷款担保的现状及功能分析 |
| 3.1 长沙市公积金贷款担保机构基本情况 |
| 3.1.1 长沙公积金贷款担保机构背景 |
| 3.1.2 长沙公积金贷款担保机构运营情况 |
| 3.1.3 长沙市公积金贷款担保的基本流程及职责 |
| 3.2 长沙市公积金贷款风险管理现状 |
| 3.2.1 公积金贷款风险呈上升的发展趋势 |
| 3.2.2 公积金管理中心风控能力不足 |
| 3.2.3 公积金贷款风险的管控和抵补 |
| 3.3 公积金担保对公积金风险的缓释功能 |
| 3.3.1 实现市场功能与行政管理对接 |
| 3.3.2 弥补抵押担保的不足 |
| 3.3.3 避免预抵押制度的法律瑕疵 |
| 3.3.4 保障债权的实现 |
| 3.3.5 维护公积金缴存人的利益 |
| 第4章 长沙市公积金贷款担保存在的主要问题 |
| 4.1 公积金担保机构外部环境的缺陷分析 |
| 4.1.1 针对公积金担保的相关法律缺失 |
| 4.1.2 公积金贷款担保市场监管不力 |
| 4.1.3 担保费率定价缺乏依据 |
| 4.2 公积金担保机构内部建设的不足分析 |
| 4.2.1 人力资源配备有待优化 |
| 4.2.2 没有严格按照担保业务流程执行担保业务 |
| 4.2.3 杠杆率过高 |
| 4.2.4 保证金及风险基金的管控机制有待优化 |
| 第5章 完善长沙市公积金贷款担保的对策 |
| 5.1 完善公积金担保的外部环境建设 |
| 5.1.1 加强住房公积金担保的相关法律建设 |
| 5.1.2 加强对担保机构资本金的调控与监管 |
| 5.1.3 加强对杠杆率的调控与监管 |
| 5.1.4 采用分段计付的担保收费模式 |
| 5.2 强化公积金担保机构内部风险管理 |
| 5.2.1 构建高素质的专业人才队伍 |
| 5.2.2 严格按照担保业务流程执行担保业务 |
| 5.2.3 规范公积金贷款贷后管理 |
| 5.2.4 实行公积金贷款风险准备金双控机制 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
四、网络银行及其发展对策（论文参考文献）
- [1]苏州市残疾人养老模式研究[D]. 姚思圆. 苏州大学, 2020(03)
- [2]园本课程开发助推农村幼儿教师专业发展的个案研究[D]. 张轲. 成都大学, 2020(08)
- [3]DZ汽车金融公司融资结构优化研究[D]. 陈镜亦. 中南财经政法大学, 2020(07)
- [4]我国互联网银行发展策略研究 ——以网商银行为例[D]. 王晓妍. 吉林财经大学, 2019(03)
- [5]无锡市智慧体育建设现状研究[D]. 王超. 苏州大学, 2019(04)
- [6]我国居民因病致贫脆弱性评估研究[D]. 常金奎. 华中科技大学, 2019(01)
- [7]我国互联网银行消费金融业务发展研究 ——基于微众银行分析[D]. 乔韵涵. 西南财经大学, 2019(07)
- [8]佛山市顺德区现代农业示范区建设研究[D]. 范丹丹. 仲恺农业工程学院, 2018(05)
- [9]互联网金融背景下SH银行直销银行发展对策研究[D]. 王佳亮. 电子科技大学, 2018(04)
- [10]长沙市住房公积金贷款担保的功能分析及其发展对策[D]. 张舒婷. 湖南大学, 2018(01)